Oplev Boldin: Din Vej til Økonomisk Frihed

Boldin Finansplanlægger: Ændrer Vejen til Økonomisk Frihed

For nylig havde jeg fornøjelsen af at spise middag med Steve Chen, grundlæggeren af Boldin, i San Francisco. Jeg ser frem til at styrke mit samarbejde med hans virksomhed. Da jeg først skrev om Boldin (tidligere NewRetirement) i 2021, har jeg været vidne til, hvor meget platformen har udviklet sig og udvidet sine tilbud.

Verden har brug for et værktøj til finansiel planlægning, der tager en helhedsorienteret tilgang til formueforvaltning. Som en, der har ejendomsinvesteringer, alternative investeringer og to små børn, der måske engang skal på college, har jeg fundet Boldin fremragende til at håndtere en kompleks nettoværdi ud over blot aktier og obligationer.

For nylig har jeg også haft spørgsmål omkring, hvad der kvalificerer som indkomst versus kapitalgevinster, når jeg trækker fra 401(k), IRA, Roth IRA og beskattede mæglere i pensionen. Som 47-årig er jeg 13 år fra traditionel pensionering, og jeg fokuserer på at skabe en skatteeffektiv tilbagetrækningsstrategi for at maksimere mine midler. Boldin tilbyder værktøjer og vejledning til at tackle disse komplekse, men essentielle spørgsmål.

For gør-det-selv investorer og planlæggere er Boldin en fremragende løsning til at imødekomme dine finansielle planlægningsbehov. Her er min omfattende anmeldelse af Boldin Finansplanlæggeren.

Boldin Finansplanlæggeren er et innovativt værktøj for alle, der ønsker at tage kontrol over deres finansielle fremtid. Med sine omfattende funktioner, intuitive design og personlige tilgang, sætter Boldin nye standarder for software til finansiel planlægning og demokratiserer adgangen til høj kvalitet værktøjer, der tidligere var forbeholdt professionelle rådgivere.

Det er som at have en finansiel rådgiver lige ved hånden. Virksomheden blev grundlagt i 2015 og har opnået betydelige fremskridt i sit tilbud til finansiel planlægning.

Boldin: Et Nyt Navn for Nye Ideer

Virksomheden blev omdøbt fra NewRetirement til Boldin i september 2024. Skiftet var mere end blot en navneændring - det var en erklæring af formål. Teamet ønskede at gøre finansiel planlægning og beslutningstagning af høj kvalitet tilgængelig og overkommelig for alle.

Steve Chen startede virksomheden fordi hans mor havde brug for finansiel vejledning. Rådgiverne var for dyre og var alt for fokuserede på opsparing og investeringer. Hendes spørgsmål handlede om, hvordan man gik på pension, hvad man skulle gøre ved boligequity og gæld, samt hvordan man budgetterede for resten af hendes liv. Gennem sin erfaring med at hjælpe hende med at udvikle en finansiel plan for fred i sindet, blev virksomheden skabt.

Boldins mission er at revolutionere finansiel og livsplanlægning. Boldin tilbyder en frisk, fremadskuende tilgang: At give brugerne lavpris værktøjer til at træffe sofistikerede beslutninger om deres penge.

Navnet Boldin afspejler modet til at tackle livets mest udfordrende spørgsmål med klarhed og selvtillid. Det er en forpligtelse til at levere økonomisk viden. Softwarens værktøjer hjælper dig med at træffe beslutninger, der ikke kun er smarte, men også dristige – beslutninger, der fører til et liv, der er fuldt ud levet.

Virksomheden mener, at alle fortjener adgang til at lave en plan, der fungerer for deres unikke mål og ambitioner.

Hvad er Boldin Planlæggeren?

Boldin Planlæggeren er en omfattende, brugervenlig online softwareplatform designet til at hjælpe dig med at skabe, administrere og tilpasse en personlig finansiel plan, der stemmer overens med dine livsmål og værdier.

Hvem Bør Bruge Boldin Planlæggeren?

Boldin Planlæggeren henvender sig til alle, der søger klarhed, viden, selvtillid og kontrol over deres økonomiske forløb i livet. Det er et fremadskuende værktøj, der er relevant, uanset om du lige er begyndt at tænke på din fremtid, navigerer midtvejs i livet, eller er tæt på eller allerede i pension.

Boldin Planlæggeren er uundgåelig, hvis du:
- Elsker at dykke ned i detaljerne og ønsker at forstå nuancerne i finansiel planlægning.
- Er inden for 10-15 år fra pensionering og ønsker at føle dig tryg ved din økonomiske sikkerhed i fremtiden.
- Ønsker at gå ud over opsparing og investeringer for at forstå alle finansielle muligheder, der er tilgængelige for dig.
- Er interesseret i en Roth konverteringsstrategi.
- Værdsætter skatteplanlægning, specifikt for at maksimere skattefri indkomst og tilbagetrækninger i pension.
- Ønsker et sted at få objektive og tilpassede svar på dine finansielle spørgsmål, store som små (Skal du købe et hus? Investere i Roth eller traditionelle opsparinger? Kan du betale for privat universitetsuddannelse? Hvilket økonomisk spørgsmål som helst kan besvares).

Du bør også bruge Boldin Planlæggeren, hvis du:
- Bruger en finansiel rådgiver og ønsker en bedre forståelse af de anbefalinger, de giver angående dine penge.
- Har drømme for fremtiden og ønsker en klar vej til at opnå dine mål.
- Vil træffe bedre og mere informerede finansielle beslutninger, der balancerer dagens prioriteter med morgendagens muligheder.

I sin kerne er Boldin for dem, der tror, at deres bedste liv er inden for rækkevidde og ønsker en partner til at hjælpe dem med at nå dertil. Uanset om du træffer dristige beslutninger eller tager små skridt, støtter, underviser og vejleder Boldin dig hvert skridt på vejen.

Nøglefunktioner i Boldin Planlæggeren

Du finder ikke et andet værktøj så spækket med funktioner til formueforvaltning. Her er nogle af Boldin-brugernes favoritter:

Holistisk Finansiel Velvære Score
Boldin har tilsyneladende uendelige diagrammer og analyser inden for mange emner. Teamet arbejder dog på en omfattende Finansiel Velvære Score – ligesom en kreditvurdering, men for alle aspekter af din finansielle sundhed. Denne funktion hjælper dig med at forstå dine finansielle styrker og svagheder samt indsigt i, hvordan du kan forbedre dig. Den er baseret på over 20 metrikker, lige fra dit gæld-til-indkomst-forhold og sundheden for næste måneds kontantstrøm til din samlede chance for succes i pension.

Det er uvurderligt og meget bedre end nettoværdi som barometer for, hvordan du klarer dig.

Hvad-Hvis Scenarier og Personlige Svar på Dine Finansielle Spørgsmål
Alle har finansielle spørgsmål, men at få kvalitetsbesvarelser kan være dyrt, hvis du bruger en finansiel rådgiver. Generelle tommelfingerregler er muligvis ikke relevante for dine værdier og ressourcer. Boldin excellerer i at levere personlige svar baseret på din økonomiske situation. Her er hvordan:

- Ændr input i din plan (din opsparingsrate, for eksempel) og se straks, hvordan din opsparingsalder, ejendomsværdi ved langtidigtid og livstids skattebyrde ændrer sig.
- Byg og vedligehold flere scenarier. Værktøjet muliggør at skabe et grundlæggende scenarie såvel som op til 10 andre fremtidige muligheder.
- Sammenlign scenarier. Vil du have svar på det økonomiske spørgsmål, der holder dig vågen om natten? Kør to scenarier og sammenlign din kort- og langsigtede økonomiske sundhed på adskillige faktorer. For eksempel, hvis du overvejer fordele og ulemper ved at købe et hus, kan du straks køre to scenarier og sammenligne de forskellige udfald side om side.
- Sammenlign prognoser. Du kan ikke forudsige alt, hvad der vil ske. Dog kan du planlægge for flere mulige fremtider. Sammenlign optimistiske, gennemsnitlige og pessimistiske prognoser for din finansielle sundhed.
- Plus få Monte Carlo-analyse til at forstå din række af mulige resultater.

Finansielle Løftestænger, der Går Udover Opsparing og Investeringer
De fleste finansielle ressourcer fokuserer på opsparing og investeringer. Boldin går ud over disse vigtige faktorer for at hjælpe dig med at forstå alle de løftestænger, der er tilgængelige for din finansielle sundhed: indkomst, forbrug, skatter, forsikring, mål, familie og meget mere.

Proaktive Advarsler og Finansielle Anbefalinger
Boldin tilbyder proaktive digitale forslag til at gøre det bedre med dine penge. "Coach Alerts" foreslår potentielle problemer i din plan sammen med handlingsskridt for at maksimere besparelser, reducere unødvendige omkostninger og optimere dine penge, alt sammen understøttet af avancerede algoritmer.

Hjælp Når og Hvordan Du Har Brug For det
Boldin sætter dig i kontrol over dine finansielle beslutninger, men det betyder ikke, at du skal gøre det alene. Virksomheden tilbyder flere måder at få fremragende hjælp af varierende servicegrad:
- Hjælpecenter: Hjælpecentret er en skattekiste af indsigter i, hvordan softwaren fungerer og hvordan du opnår dine mål med værktøjet.
- Inden i App Chat: Du kan sende spørgsmål til et team af eksperter, der er klar til at hjælpe dig med at forstå, hvordan værktøjet fungerer.
- Klasser: Deltag i daglige klasser om planlægning.
- Coaching: Planlæg en en-til-en session med en finansiel coach, der kan hjælpe med at sikre, at du har indtastet dine oplysninger korrekt i planen og som kan besvare personlige spørgsmål om, hvordan du bruger softwaren til at få de svar, du har brug for.
- Gebyrfrit finansiel rådgivning: Ønsker du at samarbejde med en planlægningsprofessionel? Boldin tilbyder adgang til gebyrfrit CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-professionelle fra Boldin Advisors for at hjælpe dig med at nå dine mål.

Uddannelse Møder Empowerment
Hver klik i softwaren er en læringsoplevelse. Det er som en legeplads for dine penge, hvor du kan få nye indsigter i, hvordan dine beslutninger påvirker din finansielle sundhed. Plattformen fortæller dig ikke bare hvad du skal gøre; den giver dig mulighed for at forstå hvorfor. Med integrerede uddannelsesressourcer og letforståelige forklaringer sikrer den, at brugere er informerede og selvsikre.

Real-Time Integration
Planlæggeren synkroniserer konti gennem tre forskellige finansielle dataaggregatorer. Det er ikke blot en statisk tracker; med konto linking kan du få et dynamisk billede af din finansielle sundhed når som helst.

Tilpasset Finansiel Målfastsættelse
Boldin skiller sig ud med sin evne til at tilpasse planer baseret på individuelle mål, uanset om det er at gå tidligt på pension, betale gæld af, eller spare op til en drømmeferie. Værktøjet tilpasser sig problemfrit til dine unikke prioriteter.

Indsigter, der Ikke Let Kan findes i Andre Værktøjer
Boldin skiller sig ud ved at tilbyde dybe, handlingsrettede indsigter, der går ud over grundlæggende budgettering og investering. Plattformen dykker ned i komplekse, ofte overset områder af finansiel planlægning og giver analyser, der er svære at finde andre steder.

Skatteplanlægning: Boldin fokuserer ikke kun på besparelser fra år til år - det hjælper dig med at strategisere for skatteeffektivitet i hele dit liv.

Roth vs. Traditionel Opsparing og Roth Konverteringer: Funktioner som Roth konverteringsanalyse giver dig mulighed for at veje de langsigtede fordele ved at konvertere pensionsmidler. Og du kan sammenligne udfald for at spare i en Roth vs. en Traditionel pensionskonto.

Livstidsbudgettering: Værktøjer til livstidsbudgettering sikrer, at du træffer beslutninger, der stemmer overens med dine mål over årtier, ikke kun måneder.

Sosiale Sikkerhedsoptimering: Er du ved at nærme dig pension? Få hjælp til at navigere i kompleksiteterne ved kravstrategier for at maksimere dine fordele.

Livstidsomkostninger ved Sundhedspleje: Boldin tager fat på projiceringer af livstidsomkostninger ved sundhedspleje, hvilket giver dig et klart billede af, hvordan medicinske udgifter kan påvirke din pension.

Boligequity: For boligejere giver platformen innovative strategier til at udnytte din ejendom som en fleksibel ressource til at finansiere din fremtid.

Ved at integrere disse avancerede analyser giver Boldin dig mulighed for at planlægge holistisk og tage fat på detaljerne, der virkelig betyder noget for en sikker og tilfredsstillende tilværelse.

Sikkerhed
Med bankklasse kryptering og robuste databeskyttelsesforanstaltninger kan brugerne stole på, at deres følsomme finansielle oplysninger er sikre. To-faktor-godkendelse er tilgængelig.

Omkostninger ved at Bruge Boldin

Boldin tilbyder to versioner af planlægningsoplevelsen med tillægstjenester tilgængelige, hvis ønskes.

Boldin Planlægger: Gratis og Lavpris DIY Planlægning

Grundeplanlægger: Denne gratis grundplanlægger er, hvor de fleste mennesker starter. Den er gratis og meget mere omfattende end en pensionsberegner, men mangler nogle af de mere omfattende og værdi-drevne funktioner, der kun er tilgængelige med en PlannerPlus abonnement.

Omkostninger: GRATIS

PlannerPlus: For kun $120 om året kan du låse op for den fulde funktionalitet af dette fantastiske værktøj. Omkostningen er væsentligt lavere end at ansætte en finansiel rådgiver, og du kan logge ind på værktøjet når du har spørgsmål uden at få opbygget omkostninger. Mere vigtigt giver PlannerPlus dig tryghed og en reel følelse af kontrol og viden om dine penge. Det vil også øge din formue mere end omkostningerne til softwaren.

Virksomheden er så sikker på værdien af værktøjet, at du kan tilmelde dig en 14-dages GRATIS prøveperiode. Et kreditkort er påkrævet, men der er ingen afgifter, indtil prøveperioden er slut.

Omkostninger: $120 om året med en 14-dages GRATIS prøveperiode

Tillægstjenester: Coaching og Gebyrfrie Finansielle Rådgivning

Coaching-sessioner: For nogle mennesker kan Boldin Planlæggeren virke skræmmende; selv dem, der er finansielt kloge, kan føle sig overvældet. For $250 kan du gennemgå din plan med en erfaren finansiel coach for at få sikkerhed for, at din plan er opsat korrekt og lære, hvordan du får de svar, du har brug for fra softwaren.

Omkostninger: $250 for en 50 minutters en-til-en session med en finansiel coach

Gebyrfrie Finansielle Rådgivning fra en CFP: Virksomheden giver dig også mulighed for at samarbejde om din plan med en CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professionel fra Boldin Advisors. CFP-registreringen er guldstandarden for finansiel rådgivning.

Omkostninger: Gebyrer varierer efter service, men de fleste kunder betaler et engangsgebyr på $2,100 for en omfattende gennemgang af pensionsplanen eller en retainer for løbende rådgivning, der varierer afhængigt af serviceniveauet.

Boldin Måde at Planlægge: 5 Regler for Økonomisk Succes

Boldin Planlæggeren afspejler virksomhedens mission, at alle fortjener at håndtere deres penge bedre. Til dette formål har de udviklet 5 regler for økonomisk succes:

1. Du Fortjener en Finansiel Plan, der Udvikler sig Med Dig
En finansiel plan er ikke en luksus - det er afgørende for at opbygge en sikker og tilfredsstillende fremtid. Boldin forenkler processen, så den bliver tilgængelig og tilpasningsdygtig, som dit liv udvikler sig. Uanset om dine prioriteter ændres, din familie vokser eller nye muligheder opstår, hjælper Boldin med at holde din plan relevant. Forskning viser, at det at have en personlig pensionsplan fører til betydeligt bedre finansielle resultater, næst efter uddannelsesniveau.

2. Stol på Matematik, Ikke Dine Følelser
Menneskelig adfærd underminerer ofte økonomisk succes. Frygt og grådighed fører til impulsive beslutninger, der skader langsigtede mål. Boldin Planlæggeren leverer en objektiv, matematisk tilgang, der giver dig mulighed for at indrette beslutninger efter dine mål og værdier.

3. Én Størrelse Passer Ikke Alle
Boldin anerkender, at din finansielle plan bør være lige så unik som du er. Hvad der virker for andre - som aggressive investeringer eller tidlig pensionering - måske ikke stemmer overens med dine værdier eller forhold. Ved at tune støjen ud og fokusere på dine prioriteter, kan du skabe et liv, der både er økonomisk sikkert og personligt tilfredsstillende.

4. Fokus på Fremtiden, Ikke Kun Fortiden
De fleste finansielle værktøjer analyserer tidligere forbrug, men Boldin tager en fremadskuende tilgang. Din fremtid afhænger af de planer, du laver i dag. Boldin hjælper dig med at forudsige udfald som pensionsopsparing, sundhedsudgifter og beslutninger om sociale sikringer, så du kan handle proaktivt for at opnå de bedst mulige resultater.

5. Tid er Din Sande Rigdom
Penge er et værktøj, men tid definerer ægte frihed. Boldin hjælper dig med at træffe beslutninger, der prioriterer, hvordan du tilbringer dine dage, hvilket giver dig mulighed for at gå tidligere på pension, arbejde mindre eller forfølge dine passioner. Med grundig planlægning frigiver Boldin muligheder for at genvinde tid til det, der betyder mest.

Udforsk Boldin Finansplanlæggeren

Boldin Finansplanlæggeren er et must-have for enkeltpersoner, der er seriøse omkring at opnå økonomisk uafhængighed. Dens omfattende funktioner, brugervenlighed og fokus på uddannelse gør den til et fremragende valg på det overfyldte marked for finansiel planlægning.

Hvis du er en gør-det-selv investor, er Boldin det omfattende værktøj til finansiel planlægning for dig. Den Grundlæggende Planlægger er gratis, og du kan også prøve deres kraftfulde PlannerPlus-værktøj gratis i 14 dage. Og hvis du har brug for mere finansiel hjælp, tilbyder Boldin skræddersyet coaching og rådgivning fra CFP'er.

Min Samtale med Steve Chen, Grundlæggeren af Boldin

Her er en samtale, jeg havde med Steve lige før hans virksomhed blev omdøbt fra NewRetirement til Boldin. Vi diskuterede almindelige bekymringer blandt pensionsplanlæggere, hvoraf en af de største var, hvordan man trækker fra pensionskonti på en skatteeffektiv måde – en bekymring, jeg deler.

Jeg ser frem til at have Boldin som en affiliert partner og glæder mig til den fortsatte udvikling af nye produkter og funktioner!