Top 10 Ponzi-schemes der chokerede verden

Når folk hører ordet "Ponzi-scheme", er Bernie Madoff ofte det første navn, der dukker op i tankerne. Men Madoff var langt fra den første, der udførte en storstilet finanssvindel, og desværre bliver han heller ikke den sidste. Finansielle svindelnumre, der bygger på tomme løfter om tårnhøje afkast med lille eller ingen risiko, har ødelagt liv i over et århundrede. Formlen for disse scams er altid den samme: udnytte tillid, love hurtige penge og forsvinde, før kortsættet falder sammen.

Her præsenteres de ti største Ponzi-schemes i historien – ikke kun målt på, hvor mange penge der blev stjålet, men også på audaciteten, forræderiet og de skader, der blev forårsaget.

10. Charles Ponzi – $15 Millioner
Den oprindelige svindler. I 1920'erne lovede Charles Ponzi investorer 50% afkast på blot 45 dage – 100% på 90. Hans påståede forretning? Køb og salg af internationale postcoupons. I virkeligheden købte han aldrig disse coupons. På seks måneder havde Ponzi skaffet $15 millioner. Da svindlen kollapsede, fik investorerne kun $5 millioner tilbage. Han blev dømt for 86 tilfælde af postsvindel og tilbragte mange år i fængsel, inden han døde som fattig mand i Brasilien. Hans navn lever videre som et synonym for finansiel bedrag.

9. Lou Pearlman – $300 Millioner
Lou Pearlman, musikmogulen bag *NSYNC og Backstreet Boys, drev et af Amerikas længstløbende Ponzi-schemes. I løbet af to årtier overbeviste han investorer om at finansiere to falske virksomheder med forfalskede regnskaber. Mens han levede et liv i overflod i popbranchen, svindlede han for $300 millioner. I 2008 blev han dømt for sammensværgelse, pengevask og konkursbedrag og døde i fængsel i 2016, mens han afsonede en 25-årig dom.

8. Michael Eugene Kelly – $500 Millioner
Kellys svindel var særligt grufuld – han målrettede ældre pensionister. Han solgte falske "universelle lejekontrakter" på hotelværelser med lovede årlige afkast på 11%. Investorerne kunne benytte sig af deres timeshare eller "overføre" dem til et firma, han også ejede. Næsten alle valgte den anden mulighed. Kelly stolede over $500 millioner fra 8.000 ofre. Selvom han havde betydelige aktiver, fik mange ofre aldrig deres penge tilbage. Han blev arresteret i 2006 og løsladt mod kaution til kræftbehandling, men døde i 2013.

7. Gerald Payne – $20 Millioner
Som pastor for Greater Ministries International overbeviste Gerald Payne 18.000 tilhængere om at investere i sin kirke med løfter om at fordoble deres penge – dækket af skriftsteder. Han omgåede IRS' rapporteringslove ved at indløse checks under $10.000. Da han blev taget, hævdede han, at pengene var en "gave" beskyttet af den første grundlovsændring. Det holdt ikke. Payne blev idømt 27 års fængsel; hans kone fik 13 års fængsel.

6. Scott Rothstein – $1.4 Milliarder
En flamboyant advokat fra Florida, Scott Rothstein lovede investorer 20% afkast på blot tre måneder ved at sælge fabrikerede strukturerede forlig. Han pralede med guldrør, Bugattis og hundreder af luksusure – alt sammen finansieret af svindel. Rothstein tilstod fem føderale forbrydelser i 2010 og fik en 50-årig dom. Hans kone kom også i fængsel for at skjule aktiver.

5. Gary Gauthier – $6 Millioner
Gary Gauthier var vært for et kristent radioprogram kaldet It’s God’s Money. Mellem 2005 og 2010 brugte han det til at lokke 38 ældre borgere til at investere $6 millioner i falske ejendomshandler. Han lovede afkast fra 8% til 40% og fik endda nuværende investorer til at ringe ind live for at sælge illusionen om succes. Han blev anklaget for racketeering og værdipapirbedrag, og hans hellige facade faldt hurtigt fra hinanden.

4. Adriaan Nieuwoudt – Ukendt
I 1984 i Sydafrika opbyggede Adriaan Nieuwoudt et "arbejd hjemmefra" imperium omkring et falsk skønhedsprodukt, som angiveligt var lavet med "kubus", en mælkesyrekultur fra hans bedstemors opskrift. Han solgte tørrede plantekit til investorer, der kunne dyrke og sælge kulturen tilbage. Men der var intet produkt. Svindlen kollapsede, da regeringen erklærede den for en ulovlig lotto. Det finansielle tab er fortsat uopgjort, men konsekvenserne var vidtrækkende.

3. Tom Petters – $3.65 Milliarder
Tom Petters narrede investorer til at finansiere ikke-eksisterende elektronik, han påstod var bestemt til store detailkæder. Den tidligere ejer af Polaroid og Fingerhut brugte sin legitime forretningsstatus til at skjule sin $3.65 milliarder svindel. I 2009 blev han dømt for 20 tilfælde, herunder trådbedrag og pengevask. Han afsoner nu en 50-årig dom i Leavenworth – den største svindelsag i Minnesota-historien.

2. Reed Slatkin – $592 Millioner
EarthLink medstifter Reed Slatkin drev en ”investeringsklub”, der lovede 24% årligt afkast. I løbet af 17 år svindlede han næsten 800 investorer – inklusive medlemmere af Scientology og offentlige personer som Greta Van Susteren – for $592 millioner. Han blev dømt for svindel, sammensværgelse og pengevask, blev løsladt fra et halvvejs hus i 2013 og døde i 2015.

1. Bernie Madoff – $65 Milliarder
Den mest berygtede af dem alle. Bernie Madoffs svindel er den største i historien med et anslået beløb på $65 milliarder. Madoffs firma startede som en legitim virksomhed, men han brugte det til at dække over massiv svindel. Hans investorer omfattede berømtheder, velgørende foreninger og pensionsfonde. Madoff blev dømt for 11 forbrydelser og idømt 150 års fængsel. Hans søn Mark, der hævdede ikke at have kendskab til svindlen, begik selvmord i 2010. Madoff døde i fængsel i 2021.

Afslutning - En Subtil Brilliance
Der er noget foruroligende imponerende ved opfindsomheden bag nogle af disse svindelnumre. Disse personer stolede ikke bare – de konstruerede omfattende illusioner, skræddersyet med charme, selvtillid og kold beregning. Men uanset hvor smart bedraget er, begynder det altid at falde fra hinanden. I sidste ende indhenter sandheden dem. Ofrene kræver retfærdighed, efterforskere finder huller, og selv de mest overbevisende svindel falder sammen. For mens hurtigt penge kan være tillokkende, er rigtig rigdom – ligesom tillid – ikke bygget på løgne.