Tre nøgler til succesfuld investering

Har du lige startet med at investere? Tillykke! Du er begyndt på en spændende rejse for at øge din formue og bedre forberede dig til pension.

Du undrer dig måske over, hvordan du kan blive en succesfuld investor, der maksimerer dine gevinster samtidig med at minimere tab. Selv erfarne investorer stiller sig selv spørgsmålet om, hvordan de kan opnå en solid investeringshistorik.

Hemmelige ligger i at observere og lære fra erfarne investorer. Vi har udtrukket viden fra disse mestre og præsenterer tre essentielle egenskaber, der er nødvendige for langsigtet investeringssucces.

Risiko før belønning

Mange investorer søger hurtigt mod investeringer, drevet af øget potentiel gevinst. Desværre overser de ofte de risici, der er forbundet med disse investeringer. Risiko og belønning er to sider af samme mønt; den ene kan ikke eksistere uden den anden. Når du investerer, er det afgørende at vurdere risiciene, inden du binder dine penge.

Husk, at når du adresserer nedadgående risiko, behøver du ikke bekymre dig om opadgående gevinst. Succesfulde investorer udfører en omfattende risikovurdering ved at identificere de mange måder, hvorpå investeringen kan gå galt. Selvom denne vurdering ikke omfatter uventede 'sorte svaner', giver den dig dog et klart billede af, hvad du kan forvente og justerer dine forventninger til aktien.

Et eksempel kan være en high-flyer som Nvidia (NASDAQ: NVDA). Mens GPU-producenten er en klar markedsleder, er det vigtigt at overveje, om dens værdiansættelse er for høj, og om konkurrenter kan indhente teknologien og mindske Nvidias markedsandel.

Ved at gennemgå de økonomiske, konkurrenceprægede og virksomhedsmæssige risici, der er forbundet med en potentiel investering, kan du træffe klogere og mere informerede beslutninger.

Fokus på det langsigtede

Når du investerer, er det også vigtigt ikke at blive besat af kortsigtede prisudsving. Volatilitet er en del af aktiemarkedet, og enhver aktie kan opleve skarpe prisbevægelser uden apparent grund. Mens tradere måske fokuserer på prisbevægelser, bør investorer fokusere på forretningen bag aktien.

Virksomheder kræver tid til at implementere udviklingsinitiativer og udføre vækstplaner. Hvis en virksomhed har en stærk konkurrencefordel, som gør det muligt for den at sælge sine produkter og tjenester, kan den generere stigende indtægter og overskud.

Sådanne virksomheder vil også skabe mere frit cash flow og betale højere udbytter, i takt med at rentabiliteten øges. Investorer vil derefter hæve aktiekurserne, som virksomhederne bliver mere værdifulde, og de tålmodige investorer vil høste attraktive kapitalgevinster.

Tid er nødvendig for kvalitetsvirksomheder til at vokse deres indtjeninger og blive mere værdifulde. Ved at fokusere på det langsigtede og holde øje med forretningen, kan du sikre, at din investeringsportefølje vokser i takt med disse stærke virksomheders succes.

Et godt eksempel er iFAST Corporation (SGX: AIY). Fintech-virksomheden øgede sin nettofortjeneste fra 9,5 millioner SGD i 2019 til 66,6 millioner SGD i 2024, mens dens aktiver under administration voksede fra 10 milliarder SGD til 25,01 milliarder SGD i samme periode. Dens aktiekurs steg næsten ti gange, fra 0,78 SGD i marts 2020 til nu 7,38 SGD.

Kontroller dine følelser

Den sidste, men måske vigtigste egenskab, du skal have, er evnen til at kontrollere dine følelser. Selvom det kan lyde simpelt, kan det være en udfordring, når dine hårdt optjente penge er involveret. De to mest almindelige følelser er grådighed og frygt, som begge kan forårsage skader på din investeringsportefølje.

Grådighed viser sig, når aktiekurserne stiger. Når investorer jager efter hotte aktier, kan grådighed få dem til at opgive fornuften og følge strømmen. Resultatet kan være, at du sætter flere penge i en aktie, hvor intet kan gå galt. Problemet indtræffer, når festen slutter, og aktien falder tilbage, mens investorerne justerer deres forventninger. Dette kan medføre store tab, hvis du har købt til for høje priser.

Frygt derimod er den rationelle investors fjende. Når aktiekurserne falder, kan frygt føre til panik, hvilket driver dig til at sælge og sikre dine tab, fordi du frygter yderligere fald. Denne reaktion kan resultere i, at du realiserer tab, selvom virksomheden blot oplever en midlertidig nedtur. Husk, at aktiekurser kan svinge voldsomt af åbenlyse årsager, som når en virksomhed ikke når analytikernes forventninger til indtjening pr. aktie.

Hvis du lader frygt styre dine handlinger, bliver du indirekte fanget af markedets luner. I stedet for at lade dine følelser styre dig, er det bedre at bruge logik til at vurdere situationen. Ofte er et fald i aktiekursen ikke en god grund til at sælge, da den underliggende investeringsidé stadig kan være solid. Hvis du vurderer situationen korrekt, kan faldet endda være en god mulighed for at samle aktien billigt, når andre sælger ud. Så husk at holde dine følelser i skak ved investering for at få en gunstig udgang.

Vores begyndervejledning til investering er nu tilgængelig! Mange investorer brugte år på at forstå principperne, men du kan få det hele på en eftermiddag. Hvis du netop er begyndt at investere, kan du downloade vores gratis guide i dag og hurtigt komme op til fart. Klik her for at downloade nu.

Følg os på Facebook og Telegram for de seneste nyheder og analyser om investering!