Skatte tips til nygifte og nybagte forældre

Når man fejrer store livsændringer som et bryllup eller fødslen af et barn, er skatter muligvis ikke det første, man tænker på. Men når feststemningen falder, er det vigtigt at fokusere på skatterne, især som nygift eller nybagt forælder. At organisere dine dokumenter, opdatere din tilbageholdelse og vide, hvilke skattefradrag du er berettiget til, er essentielle trin i skattesæsonen, ifølge Henry Grzes, leder af skattepraksis og etik hos American Institute of CPAs.

Fristen for at indsende dine skatter for 2024 er tirsdag, men hvis du har brug for mere tid, kan du anmode om en forlængelse indtil 15. oktober. Her er nogle eksperttips til nygifte og nybagte forældre:

Få styr på dine dokumenter

At holde styr på dine skattedokumenter er altid en god idé. Tyler Horn, certificeret finansiel planlægger og leder af planlægning hos Origin, en finansiel planlægningsapp, foreslår at digitalisere dine dokumenter og opbevare dem sikkert. "Tag blot et billede med din telefon, send det, og opbevar det i den sikre mappe på din computer. På den måde har du alt samlet," rådgiver Horn.

Det er også en god idé at gemme dine papirer til fremtidig reference. IRS anbefaler at opbevare dine skattedokumenter i mindst tre år, eller op til syv år, alt efter din situation.

Opdater dit navn hos Social Security Administration

Hvis du har ændret dit efternavn efter ægteskabet, er det vigtigt at opdatere dine oplysninger hos Social Security Administration. Din skatteansøgning skal matche dit social security-nummer, så det er afgørende at få dette på plads i god tid for at undgå fejl på din skatteansøgning.

“Det er noget, folk ikke altid tænker på, og når de gør, er det nogle gange for sent,” bemærker Grzes. For mere information om navneændringer, besøg Social Security Administration’s hjemmeside.

Ægtefællers skattehandling: Fælles eller separate?

En af de største ændringer for ægtepar er beslutningen om, hvorvidt de skal indgive deres skatter fælles eller separat. I de fleste tilfælde er det mest fordelagtigt at indgive sammen, da det giver adgang til nye skattefradrag og kreditter, ifølge Horn. Men hvert par bør overveje deres unikke situation, før de træffer en beslutning.

Vigtigt at nævne er, at hvis du er gift pr. 31. december, betragtes du som gift i hele året, ifølge Grzes. Selv hvis du gik til alters om sommeren, så for skattemæssige formål har du været gift hele året.

Opdater din W-4

Hvis du planlægger at indgive fælles med din ægtefælle, må du ikke glemme at opdatere din W-4-formular hos din arbejdsgiver. Denne opdatering vil afspejle din nye ægteskabelige status og skattemæssige tilbageholdelse, så du undgår overraskelser, når skatten skal betales.

Vær opmærksom på dine skattefradrag og kreditter

At forstå de skattefradrag og kreditter, du er berettiget til, er altafgørende. Ægtepar kan kvalificere sig til kreditter som Earned Income Credit, American Opportunity og Lifetime Learning kreditter.

Du kan vælge enten den standardiserede fradrag eller at specificere fradrag. At specificere fradrag giver kun mening, hvis dine specificerede fradrag overstiger den nuværende standardfradrag på 29.200 kr. for et ægtepar.

Det er også vigtigt at bemærke, at kvalifikation for Earned Income Credit som en enkeltperson ikke nødvendigvis betyder, at du kvalificerer dig, hvis du indgiver fælles, påpeger Grzes. For at undgå overraskelser er det en god idé at konsultere en skatteekspert på forhånd.

Få et social security-nummer til dit nyfødte barn

Som førstegangsfædre er det vigtigt at få et social security-nummer til dit nyfødte barn. Du får brug for nummeret for at kunne anmelde dem som forsørgede på din skat. Hvis du ikke har et social security-nummer til dit barn, vil IRS afvise din anmeldelse.

Hospitaler hjælper ofte med registreringsprocessen, men du kan også ansøge online eller på dit lokale Social Security-kontor.

Udnyt skattefradrag for forældre

Når dit barn har fået et social security-nummer, kan du ansøge om flere skattefradrag, herunder Child Tax Credit, Childcare Credit og Adoption Credit. Desuden vil Earned Income Credit stadig gælde afhængigt af din indkomst og antallet af børn, du har.

“Earned Income Credit giver en betydelig refundering, og ved at få et barn kan du øge det beløb, du kan tjene og stadig kvalificere dig til den kredit,” forklarer Grzes.

Forældre bør også overveje skattefrie konti som en fleksibel udgiftskonto (FSA) eller en 529 konto. En FSA giver dig mulighed for at afsætte præ-skatter kroner til sundheds- og børnepasningsomkostninger, mens en 529 konto hjælper med at spare op til uddannelsesomkostninger.

“Det er vigtigt at sikre, at du maksimerer dine skattefordele,” tilføjer Grzes.

Afslutning

At navigere i skatter som nygift eller førstegangsfædre kan virke overvældende, men ved at udnytte tilgængelige kreditter, fradrag og ved at organisere sig ordentligt kan processen blive lettere og endda resultere i besparelser. Sørg for at søge professionel rådgivning og bruge de værktøjer, der er tilgængelige for dig – alle små sejre tæller. Ved at forblive proaktiv kan du reducere dit stress og sikre, at du drager fordel af alle de skattefordele, du har ret til. Tøv ikke med at tage imod den hjælp, du kan få, i denne travle og spændende tid.