Boldin Finanzplaner: Ihr Weg zur finanziellen Freiheit

Die Überprüfung des Boldin Finanzplaners: Finanzielle Freiheit leicht gemacht - Finanzsamurai

Kürzlich hatte ich ein Abendessen mit Steve Chen, dem Gründer von Boldin, in San Francisco. Ich freue mich darauf, meine Partnerschaft mit seinem Unternehmen zu vertiefen. Seit meinem ersten Artikel über Boldin (ehemals NewRetirement) im Jahr 2021 habe ich gesehen, wie sehr sich die Plattform weiterentwickelt hat und ihr Angebot erweitert.

Die Welt benötigt ein Finanzplanungswerkzeug, das einen ganzheitlichen Ansatz für Vermögensverwaltung verfolgt. Als jemand mit Immobilieninvestitionen, alternativen und privaten Anlagen sowie zwei kleinen Kindern, die eines Tages möglicherweise eine Universität besuchen werden, fand ich Boldin hervorragend für das Management eines komplexen Nettovermögens, das über Aktien und Anleihen hinausgeht.

Kürzlich kämpfte ich auch mit Fragen, was als Einkommen und was als Kapitalgewinne gilt, wenn ich aus einem 401(k), IRA, Roth IRA und steuerpflichtigen Brokerage-Konten im Ruhestand abhebe. Mit 47 Jahren bin ich 13 Jahre von einer traditionellen Rente entfernt und konzentriere mich darauf, eine steuerlich effiziente Auszahlungsstrategie zu entwickeln, um mein Kapital zu maximieren. Boldin bietet die Werkzeuge und die Anleitung, um diese komplexen, jedoch wesentlichen Fragen anzugehen.

Für DIY-Anleger und Planer bietet Boldin eine exzellente Lösung, um Ihren Finanzplanungsbedarf zu decken. Hier ist meine umfassende Überprüfung des Boldin Finanzplaners.

Der Boldin Finanzplaner ist ein innovatives Werkzeug für jeden, der die Kontrolle über seine finanzielle Zukunft übernehmen möchte. Mit umfassenden Funktionen, intuitivem Design und einem personalisierten Ansatz setzt Boldin einen neuen Standard für Software zur Finanzplanung und demokratisiert den Zugang zu hochwertigen Werkzeugen, die traditionell nur für professionelle Berater reserviert waren.

Es ist, als hätte man die Kraft eines Finanzberaters direkt an den Fingern. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet und hat große Fortschritte in seinem Angebot zur Finanzplanung gemacht.

Boldin: Ein neuer Name für neue Ideen

Ehemals NewRetirement wurde das Unternehmen im September 2024 in Boldin umbenannt. Der Namewechsel war mehr als nur eine Namensänderung – es war eine Erklärung des Zwecks. Das Team wollte hochwertige Finanzplanung und Entscheidungsfindung für jedermann verfügbar und erschwinglich machen.

Steve Chen, der Gründer, begann das Unternehmen, weil seine Mutter finanzielle Beratung benötigte. Berater waren zu teuer und konzentrierten sich zu sehr auf Einsparungen und Investitionen.

Ihre Fragen drehten sich um die Themen Ruhestand, Eigenkapital und Schulden sowie um die Budgetierung für den Rest ihres Lebens. Aus seiner Erfahrung, ihr dabei zu helfen, einen Finanzplan für seelische Ruhe zu entwickeln, entstand das Unternehmen.

Die Mission von Boldin ist es, die Finanz- und Lebensplanung zu revolutionieren. Boldin bietet einen frischen, zukunftsorientierten Ansatz: den Nutzern kostengünstige Werkzeuge zur Verfügung zu stellen, um anspruchsvolle Entscheidungen über ihr Geld zu treffen.

Der Name Boldin verkörpert den Mut, die schwierigsten Fragen des Lebens mit Klarheit und Zuversicht anzugehen. Es ist ein Bekenntnis zur Vermittlung finanzieller Kenntnisse. Die Werkzeuge der Software helfen Ihnen, Entscheidungen zu treffen, die nicht nur klug, sondern auch mutig sind – Entscheidungen, die zu einem erfüllten Leben führen.

Das Unternehmen glaubt, dass jeder Zugang zu einem Plan verdient, der für seine einzigartigen Ziele und Bestrebungen funktioniert.

Was ist der Boldin Planner?

Der Boldin Planner ist eine umfassende, benutzerfreundliche Online-Softwareplattform, die Ihnen hilft, einen maßgeschneiderten Finanzplan zu erstellen, zu verwalten und anzupassen, der mit Ihren Lebenszielen und Werten übereinstimmt.

Für wen ist der Boldin Planner geeignet?

Der Boldin Planner richtet sich an alle, die Klarheit, Know-how, Vertrauen und Kontrolle über ihren finanziellen Lebensweg suchen. Es ist ein zukunftsorientiertes Werkzeug, das sowohl für diejenigen relevant ist, die gerade anfangen, über ihre Zukunft nachzudenken, als auch für die, die sich in der Midlife-Krise befinden oder sich bereits im Ruhestand befinden.

Der Boldin Planner ist ein Muss, wenn Sie:

• gerne in die Details eintauchen und die Feinheiten der Finanzplanung verstehen möchten
• innerhalb von 10-15 Jahren in den Ruhestand gehen und sich sicher über Ihre finanzielle Sicherheit fühlen möchten
• über Einsparungen und Investitionen hinaus verstehen möchten, welche finanziellen Hebel Ihnen zur Verfügung stehen
• interessiert an einer Roth-Konversionsstrategie sind
• Wert auf Steuerplanung legen, insbesondere auf die Maximierung steuerfreier Einkünfte und Abhebungen im Ruhestand
• einen Ort suchen, an dem Sie objektive und personalisierte Antworten auf Ihre finanziellen Fragen erhalten können, egal ob groß oder klein

Sie sollten den Boldin Planner auch verwenden, wenn Sie:

• einen Finanzberater nutzen und ein besseres Verständnis für die Empfehlungen haben möchten, die er zu Ihrem Geld macht
• Träume für die Zukunft haben und einen klaren Weg zur Erreichung Ihrer Ziele suchen
• bessere und informierte finanzielle Entscheidungen treffen möchten, die die Prioritäten von heute mit den Möglichkeiten von morgen in Einklang bringen

Im Kern richtet sich Boldin an diejenigen, die glauben, dass ihr bestes Leben in greifbarer Nähe ist, und die einen Partner an ihrer Seite wünschen, um dorthin zu gelangen. Ob Sie mutige Entscheidungen treffen oder kleine Schritte machen, Boldin unterstützt, lehrt, führt und inspiriert Sie auf jedem Schritt Ihres Weges.

Wichtige Funktionen des Boldin Planners

Sie werden kein anderes Werkzeug mit so vielen Funktionen im Bereich Vermögensverwaltung finden. Hier sind einige der Favoriten der Boldin-Nutzer:

Ganzheitliche Finanz-Wohlstandsbewertung

Boldin bietet scheinbar endlose Diagramme und Analysen zu einer Vielzahl von Themen. Das Team entwickelt jedoch eine umfassende Finanz-Wohlstandsbewertung – ähnlich einer Kreditbewertung, aber für alle Aspekte Ihrer finanziellen Gesundheit. Diese Funktion hilft Ihnen, Ihre finanziellen Stärken und Schwächen zu verstehen und gibt Ihnen Einblicke, wie Sie sich verbessern können. Sie basiert auf über 20 Metriken, die von Ihrem Verhältnis von Schulden zu Einkommen und der Gesundheit des Cashflows im nächsten Monat bis hin zu Ihrer gesamten Ruhestands-Chancen reichen.

Sie ist unschätzbar und viel besser als das Nettovermögen als Maßstab dafür, wie gut Sie dastehen.

Szenarien und personalisierte Antworten auf Ihre finanziellen Fragen

Jeder hat finanzielle Fragen, aber präzise Antworten zu erhalten, kann teuer werden, wenn Sie einen Finanzberater nutzen. Allgemeine Faustregeln sind möglicherweise nicht relevant für Ihre Werte und Ressourcen.

Boldin ist besonders gut darin, personalisierte Antworten basierend auf Ihrer finanziellen Situation zu liefern. So funktioniert es:

• Ändern Sie Eingaben in Ihrem Plan (z. B. Ihre Sparquote) und sehen Sie sofort, wie sich Ihr Alter bei Abhebung, Ihr Nachlasswert bei Langlebigkeit und Ihre lebenslange Steuerverpflichtung erhöhen oder verringern.
• Erstellen und pflegen Sie mehrere Szenarien. Das Werkzeug ermöglicht es Ihnen, ein Basisszenario sowie bis zu 10 andere zukünftige Möglichkeiten zu schaffen.
• Vergleichen Sie Szenarien. Möchten Sie eine Antwort auf die finanzielle Frage, die Sie nachts wachhält? Führen Sie zwei Szenarien aus und vergleichen Sie Ihre kurz- und langfristige finanzielle Gesundheit über Dutzende von Faktoren hinweg. Zum Beispiel, wenn Sie die Vor- und Nachteile des Kaufs eines Hauses abwägen, führen Sie zwei Szenarien aus und vergleichen Sie die unterschiedlichen Ergebnisse sofort nebeneinander.
• Vergleichen Sie Prognosen. Sie können nicht alles vorhersagen, was passieren wird. Sie können jedoch für mehrere mögliche Zukünfte planen. Vergleichen Sie optimistische, durchschnittliche und pessimistische Prognosen für Ihre finanzielle Gesundheit.
• Zusätzlich erhalten Sie eine Monte-Carlo-Analyse, um zu verstehen, welche Bandbreite möglicher Ergebnisse für Sie besteht.

Finanzielle Hebel, die über Einsparungen und Investitionen hinausgehen

Die meisten finanziellen Ressourcen konzentrieren sich auf Einsparungen und Investitionen. Boldin geht über diese wichtigen Faktoren hinaus, um Ihnen zu helfen, alle Hebel zu verstehen, die Ihrer finanziellen Gesundheit dienen: Einkommen, Ausgaben, Steuern, Versicherungen, Ziele, Familie und vieles mehr.

Proaktive Warnungen und finanzielle Empfehlungen

Boldin bietet proaktive digitale Vorschläge, um mit Ihrem Geld besser umzugehen. „Coach Alerts“ schlägt potenzielle Probleme in Ihrem Plan vor und gibt Ihnen umsetzbare Schritte zur Maximierung von Einsparungen, Minimierung unnötiger Ausgaben und Optimierung Ihrer Finanzen, alles unterstützt durch fortschrittliche Algorithmen.

Hilfe wann und wie Sie sie benötigen

Boldin versetzt Sie in die Lage, Ihre finanziellen Entscheidungen zu treffen, aber das bedeutet nicht, dass Sie es allein tun müssen. Das Unternehmen bietet mehrere Möglichkeiten, um sich herausragende Hilfe von unterschiedlichem Umfang zu holen:

• Hilfezentrum: Das Hilfezentrum ist eine Schatzkammer voller Einblicke, wie die Software funktioniert und wie Sie Ihre Ziele mit dem Tool erreichen können.
• In-App-Chat: Sie können Fragen an ein Expertenteam senden, das bereit ist, Ihnen zu helfen, zu verstehen, wie das Tool funktioniert.
• Kurse: Nehmen Sie täglich an Planungskursen teil.
• Coaching: Vereinbaren Sie eine persönliche Sitzung mit einem Finanzcoach, der Ihnen helfen kann, sicherzustellen, dass Sie Ihre Informationen korrekt in den Plan eingegeben haben und persönliche Fragen dazu beantworten kann, wie Sie die Software verwenden können, um die Antworten zu erhalten, die Sie benötigen.
• Gebührenfreie Finanzberatung: Möchten Sie mit einem Planungsprofi zusammenarbeiten? Boldin bietet Zugang zu gebührenpflichtigen CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-Fachleuten von Boldin Advisors, um Ihnen zu helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Bildung trifft auf Empowerment

Jeder Klick in der Software ist eine lehrreiche Erfahrung. Es ist wie ein Spielplatz für Ihr Geld, auf dem Sie neue Einblicke in die komplexen Zusammenhänge gewinnen, wie Ihre Entscheidungen Ihre finanzielle Gesundheit beeinflussen.

Die Plattform sagt Ihnen nicht nur, was zu tun ist; sie ermächtigt Sie, zu verstehen, warum. Mit integrierten Bildungsressourcen und leicht verständlichen Erklärungen sorgt sie dafür, dass die Nutzer gut informiert und selbstsicher sind.

Echtzeit-Integration

Der Planner synchronisiert Konten über drei verschiedene Datenaggregatoren. Es ist nicht nur ein statischer Tracker; durch die Kontoverlinkung erhalten Sie jederzeit einen dynamischen Überblick über Ihre finanzielle Gesundheit.

Maßgeschneiderte Finanzzielsetzung

Boldin hebt sich durch die Fähigkeit hervor, Pläne basierend auf individuellen Zielen anzupassen, sei es, frühzeitig in Rente zu gehen, Schulden abzubauen oder für einen Traumurlaub zu sparen. Das Tool passt sich nahtlos an Ihre einzigartigen Prioritäten an.

Einblicke, die in anderen Tools nicht leicht zu finden sind

Boldin zeichnet sich dadurch aus, dass es tiefgreifende, umsetzbare Einblicke bietet, die über die Grundlagen von Budgetierung und Investitionen hinausgehen. Die Plattform geht in komplexe, oft übersehene Bereiche der Finanzplanung und bietet Analysen, die anderswo schwer zu finden sind.

Steuerplanung: Boldin konzentriert sich nicht nur auf Einsparungen von Jahr zu Jahr, sondern hilft Ihnen, für Steuereffizienz über Ihr gesamtes Leben zu strategisieren.

Roth vs. traditionelle Einsparungen und Roth-Konversionen: Funktionen wie die Analyse von Roth-Konversionen ermöglichen es Ihnen, die langfristigen Vorteile der Umwandlung von Ruhestandsfonds abzuwägen. Und Sie können die Ergebnisse für das Sparen in einem Roth- oder traditionellen Ruhestandskonto vergleichen.

Lebenszeitbudgetierung: Werkzeuge zur Lebenszeitbudgetierung stellen sicher, dass Sie Entscheidungen treffen, die über Jahrzehnte hinweg mit Ihren Zielen übereinstimmen und nicht nur über Monate.

Optimierung der Sozialversicherungsansprüche: Nähern Sie sich dem Ruhestand? Holen Sie sich Hilfe bei der Navigation durch die Komplexität von Anspruchsstrategien zur Maximierung Ihrer Leistungen.

Gesundheitskosten im Laufe des Lebens: Boldin befasst sich mit den Projektionen der Gesundheitskosten im Laufe des Lebens und gibt Ihnen ein klares Bild davon, wie medizinische Ausgaben Ihren Ruhestand betreffen könnten.

Eigenkapital: Für Hauseigentümer bietet die Plattform innovative Strategien für das Eigenkapital des Hauses, um Ihre Immobilie in eine flexible Ressource zur Finanzierung Ihrer Zukunft zu verwandeln.

Durch die Integration dieser fortschrittlichen Analysen befähigt Boldin Sie, ganzheitlich zu planen und die Details zu berücksichtigen, die für ein sicheres und erfülltes Leben wirklich wichtig sind.

Sicherheit

Mit einer Bank-grade Verschlüsselung und robusten Datenschutzmaßnahmen können die Nutzer darauf vertrauen, dass ihre sensiblen finanziellen Informationen sicher sind. Eine Zwei-Faktor-Authentifizierung ist verfügbar.

Die Kosten für die Nutzung von Boldin

Boldin bietet zwei Versionen des Planungsangebots mit verfügbaren Zusatzdiensten, falls gewünscht.

Der Boldin Planner: Kostenlose und kostengünstige DIY-Planung

Basis-Planer: Der Basis-Planer ist der Punkt, an dem die meisten Menschen beginnen. Er ist kostenlos und umfassender als ein Ruhestandsrechner, aber einige der wertvollsten und umfassendsten Funktionen sind nur mit einem PlannerPlus-Abonnement zugänglich.

Kosten: KOSTENLOS

PlannerPlus: Für nur 120 $ pro Jahr können Sie die volle Power dieses erstaunlichen Werkzeugs freischalten. Die Kosten sind deutlich niedriger, als einen Finanzberater zu engagieren, und Sie können sich jederzeit in das Tool einloggen, wenn Sie eine Frage haben, ohne hohe Kosten zu verursachen. Noch wichtiger ist, dass PlannerPlus Ihnen ein Gefühl von Sicherheit und echten Kontrolle über Ihr Geld vermittelt. Es wird Ihren Reichtum auch stärker steigern als die Kosten der Software.

Das Unternehmen ist sich so sicher über den Wert des Tools, dass Sie sich für eine 14-tägige KOSTENLOSE Testphase anmelden können. Eine Kreditkarte wird benötigt, aber es fallen keine Gebühren bis nach der Testphase an.

Kosten: 120 $ pro Jahr mit einer 14-tägigen KOSTENLOSEN Testphase

Zusatzdienste: Coaching und gebührenfreie Finanzberatung

Coaching-Sitzungen: Für einige Menschen kann der Boldin Planner einschüchternd wirken; selbst diejenigen, die finanziell versiert sind, können sich überfordert fühlen. Für 250 $ können Sie Ihren Plan mit einem erfahrenen Finanzcoach durchgehen, um sicherzustellen, dass Ihr Plan korrekt eingerichtet ist, und lernen, wie Sie die Antworten, die Sie benötigen, aus der Software erhalten können.

Kosten: 250 $ für eine 50-minütige Eins-zu-eins-Sitzung mit einem Finanzcoach

Gebührenfreie Finanzberatung von einem CFP: Das Unternehmen gibt Ihnen auch die Möglichkeit, mit einem CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-Fachmann von Boldin Advisors an Ihrem Plan zu arbeiten. Die CFP-Zertifizierung ist der Goldstandard für Finanzberatung.

Kosten: Die Gebühren variieren je nach Dienstleistung, aber die meisten Kunden zahlen eine einmalige Gebühr von 2100 $ für eine umfassende Überprüfung des Ruhestandsplans oder einen Retainer für fortlaufende Beratung, die je nach Servicegrad variiert.

Der Boldin Weg zur Planung: 5 Regeln für finanziellen Erfolg

Der Boldin Planner spiegelt die Mission des Unternehmens wider, dass jeder verdient, mit seinem Geld besser umzugehen. Zu diesem Zweck haben sie 5 Regeln für finanziellen Erfolg entwickelt:

1. Sie verdienen einen Finanzplan, der sich mit Ihnen weiterentwickelt.
2. Vertrauen Sie der Mathematik, nicht Ihren Emotionen.
3. Einheitsgröße passt nicht für alle.
4. Fokussieren Sie sich auf die Zukunft, nicht nur auf die Vergangenheit.
5. Zeit ist Ihr wahres Vermögen.

Erforschen Sie den Boldin Finanzplaner

Der Boldin Finanzplaner ist ein Muss für alle, die ernsthaft finanzielle Unabhängigkeit erreichen wollen. Die umfassenden Funktionen, die Benutzerfreundlichkeit und der Fokus auf Bildung machen ihn zu einer herausragenden Wahl auf dem überfüllten Markt der Finanzplanung.

Wenn Sie ein DIY-Anleger sind, ist Boldin das umfassende Finanzplanungstool für Sie. Der Basis-Planer ist kostenlos, und Sie können auch das leistungsstarke PlannerPlus-Tool 14 Tage lang kostenlos ausprobieren. Und wenn Sie mehr finanzielle Hilfe benötigen, bietet Boldin maßgeschneiderte Coaching und Beratung durch CFPs an.

Mein Gespräch mit Steve Chen, dem Gründer von Boldin

Hier ist ein Gespräch, das ich mit Steve kurz bevor das Unternehmen von NewRetirement auf Boldin umbenannt wurde. Wir diskutierten häufige Sorgen unter Ruhestandsplanern, wobei eine der größten die Frage war, wie man aus Ruhestandskonten auf steuerlich effiziente Weise abhebt – eine Sorge, die ich ebenfalls teile.

Ich freue mich, Boldin als Affiliate-Partner zu haben und bin gespannt auf die zukünftige Entwicklung neuer Produkte und Funktionen!