Finanzmodellierung vs. Traditionelles Budgetieren

Ob im privaten oder geschäftlichen Bereich, der Schlüssel zum Überleben liegt stets in der Qualität Ihres Finanzmanagements. Sowohl persönliche als auch Unternehmensbudgets erfordern eine maßgeschneiderte Herangehensweise, um erfolgreich zu sein, zu wachsen oder sich zu verbessern. Um klar zu definieren, wie Sie das Wachstum Ihres Unternehmens, private Kapitalinvestitionen oder interne Finanzsysteme am besten steuern können, ist der Austausch mit einem Finanzmodellierungsdienst ratsam.

Der erste Schritt bei der Analyse Ihrer finanziellen Strategie besteht darin, Ihre Ziele zu überprüfen. Planen Sie eine Investition in private Equity? Wenn ja, ist dies für Wachstum, Diversifikation, Leistungsverbesserung oder möglicherweise für einen späteren Verkauf? Ebenso wichtig ist es, das Konzept eines traditionellen Budgets zu verstehen und zu sehen, was Finanzberater Ihrem Unternehmen oder Ihren Investitionszielen anbieten können.

Traditionelles Budgetieren im Geschäftsleben

Jeder Haushalt, jedes Unternehmen oder jede Partnerschaft funktioniert effizienter mit einem klar definierten Budget. Das Hauptziel besteht darin, eine Übersicht über die Einnahmen sowie notwendige und genussvolle Ausgaben für den Monat zu haben.

Ein traditionelles Budget aus der Geschäftsperspektive betrachtet grundlegende Einflussfaktoren auf die Performance, die Gewinn- und Verlustrechnung sowie die Finanzausgaben des Unternehmens. Ein traditionelles Budget bedeutet konkret, dass Sie eine Übersicht über Einnahmen, Ausgaben und das Unternehmenswachstum haben, um die monatlichen Ausgaben zu planen. Dies gewährleistet, dass Gehälter und Rechnungen fristgerecht bezahlt werden. Typischerweise wird es in folgende Abschnitte unterteilt:

Rahmenbedingungen

Jedes Budget beginnt mit einem grundlegenden Rahmen, der auf Ihren Einnahmen, Ausgaben und erwarteten Zahlungen von Debitoren und Kreditoren basiert. Ihr Rahmen sollte auch Gehälter, Rücklagen für unerwartete Ereignisse und Einsparungen enthalten, die im Laufe des Monats anfallen können.

Buchhaltung

Ein wesentlicher Vorteil des traditionellen Budgetierens ist die Notwendigkeit einer ordnungsgemäßen Buchhaltung, insbesondere bei Prüfungen. Eine sorgfältige Buchführung, die über die Basis eines traditionellen Budgets hinausgeht, kann Ihnen helfen, Trends und Veränderungen auf dem Markt zu erkennen und Ihr Budget entsprechend anzupassen.

Evaluation

Die Evaluierung der erwarteten finanziellen Bedürfnisse im Vergleich zu den tatsächlichen Ausgaben stellt den zweiten Schritt in der Pflege eines Unternehmensbudgets dar. Wo lagen die Probleme mit dem ursprünglichen Budget? Wurden die festgelegten Ziele erreicht? Wie werden sich Ziele und Einnahmen von Monat zu Monat verändern?

Analyse

Ein festgelegtes Budget bedeutet auch, dass Ihre monatlichen Budgets analysiert und verglichen werden, um festzustellen, wo eine Wachstumssteigerung oder deren Fehlen die Geschäftsergebnisse beeinflusst. Interne und externe Faktoren können auch langfristige Auswirkungen auf das Budget haben. Eine umfassende Analyse bedeutet, dass Sie den aktuellen Stand Ihres Unternehmens verstehen und schneller Entscheidungen treffen können, wenn es um Investitionen und die Gewinn- und Verlustrechnung geht.

Trotz der Kritik, die das traditionelle Budgetierungssystem in vielen Finanzschulen erhält, bleibt es die Grundlage für jedes Unternehmen. Wenn Sie also Ihre Strategie auf ein höheres Niveau heben oder in die Welt der Investitionen eintauchen möchten, sollten Sie auch in Betracht ziehen, mehr Zeit in Ihr Budget zu investieren, eine durchdachte Strategie zu entwickeln und eine anspruchsvollere Analyse Ihrer Gewinne und Ausgaben durchzuführen. Die Beauftragung eines Finanzmodellierungsberatungsdienstes wie Acquinoxadvisors könnte genau die richtige Entscheidung für Sie sein.

Finanzmodellierung und deren Vorteile für Ihr Unternehmen

Wenn Sie tiefer in den Bereich Finanzinvestitionen, Planung und Wachstum eintauchen, wird der Bedarf an komplexeren Finanzmodellierungsberatungen offensichtlich. Bei der Auswahl eines Finanzmodellierungsdienstes sollten Sie sicherstellen, dass Sie bereits wissen, was der Modellierungsprozess beinhaltet, um eine fundierte Entscheidung für Ihr Unternehmen und Ihre finanziellen Ziele zu treffen. Oft gehört die Finanzmodellierung als Teil der finanziellen Sorgfaltspflicht dazu, wenn Sie den Investitionsweg beschreiten; sie stellt eine erweiterte Form des traditionellen Budgetierungssystems dar, ausgedrückt in Form von Tabellenkalkulationen, die auf Vorhersagen abzielen.

Wenn Sie sich an Ihren Finanzpartner für private Equity oder ähnliche Investitionen wenden, erhalten Sie einen Bericht zur Due Diligence. Dieser Bericht umfasst einen Finanzprognose- und Modellierungsexperten, der Ihrem Unternehmen zugewiesen ist. Finanzmodellierung ist auch ein Service, der leicht wiederholt werden kann, um Ihre zukünftige Prognosestrategie zu unterstützen.

Wieso Sie Finanzmodellierung benötigen

Bei Investitionen gehört zur Due Diligence auch die Prognose von Marktänderungen, internen Veränderungen und dem potenziellen Wachstum Ihres Unternehmens oder Ihrer Investition. Finanzmodellierungs-Tabellenkalkulationen enthalten Formeln, die Sie leicht an die Veränderungen und Schwankungen auf dem Markt anpassen können, um zu jeder Zeit eine genaue Vorhersage zu liefern.

Strategische Planung und Leistung

Die monatliche Finanzmodellierung basiert auf der strategischen Planung von Ausgaben und Einnahmen Ihrer Investitionen sowie auf den Ergebnissen von Szenarien, der Ressourcenverteilung und Optimierung von Ausgaben. Die Leistung jeder Abteilung oder jedes Sektors in Ihrem Unternehmen kann weiter aufgeschlüsselt werden, um die individuelle Verkaufsleistung zu messen. Dies hilft Ihnen, die Bereiche zu identifizieren, die mehr Aufmerksamkeit erfordern.

Prognosen

Alle Arten von Equity-Gesellschaften, Handel und Investmentbanken zahlen Gebühren für Finanzmodellierung, da sie sofortigen Zugriff auf wichtige Informationen für Entscheidungsfindungen haben. Das Modellieren sollte folgende Elemente enthalten: Kontoauszüge, Tabellenkalkulationen von Ausgaben und Einnahmen, Bilanzen, Gehälter sowie Diagramme und Grafiken mit möglichen Vorhersagen und risikomindernden Faktoren. Ein monatlicher, aktueller Bericht, der für jedes Investorengespräch bereitsteht, kann entscheidend für Ihr Investment-Management sein.

Vorteile der Aktualisierung Ihres Finanzmodells

Ein Mangel an Beweisen oder Sorgfaltspflicht bei neuen Investitionen oder Änderungen in Ihrem bestehenden Unternehmen kann zu kostspieligen finanziellen Fehlern führen. Mit dem Ansatz der Finanzmodellierungsdienste erhalten Sie folgende Punkte, um beruhigt zu sein:

• Die erforderlichen Finanzinstitutionen, Kreditmöglichkeiten und Prüfer unterstützen die Informationen, um Validität und Glaubwürdigkeit sicherzustellen.
• Ihr Finanzberater wird über die Einsichten und das Wissen verfügen, um die Zahlen zu verstehen und zu interpretieren, und bietet Ihnen eine Risikoanalyse sowie Problembereiche in einfachen Begriffen zur Rückmeldung für alle Interessengruppen.
• Komplexere und informiertere zukünftige Prognosen zur Rentabilität und finanziellen Nachhaltigkeit Ihrer Investitionen.

Fazit

In jedem Geschäftsvorhaben oder in jeder finanziellen Investition streben Sie danach, die besten Voraussetzungen für den Erfolg mit minimalem Risiko zu schaffen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Eine tiefere Auseinandersetzung mit Ihrem aktuellen oder zukünftigen Budget über das traditionelle Modell hinaus bedeutet, dass Sie Zugriff auf das Fachwissen und die Unterstützung eines Finanzpartners haben, der Sie durch die Unsicherheiten leitet und gleichzeitig das Wachstum fördert.