Was ist ein ETF? Einfach erklärt

Was ist ein ETF? Exchange-Traded Funds, kurz ETFs, stellen eine einfache Möglichkeit dar, in zahlreiche Aktien oder Anleihen zu investieren, ohne sie einzeln kaufen zu müssen. Sie bieten eine flexible und kostengünstige Methode, um ein diversifiziertes Anlageportfolio aufzubauen.

Mit ETFs erhalten Sie sofort Zugang zu einem Mix von Vermögenswerten und können Aktien den ganzen Tag über handeln, genau wie bei einer Aktie. Egal, ob Sie ein erster Investor oder auf der Suche nach einer wirtschaftlichen Möglichkeit sind, Ihr Risiko zu streuen, ETFs sind eine der einfachsten Möglichkeiten, um zu starten.

Wichtige Punkte:

• ETFs ermöglichen Investitionen in verschiedene Vermögenswerte – wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe – in einem kostengünstigen und einfach zu handelnden Fonds.
• Sie werden wie Aktien gehandelt, mit Echtzeitpreisen und ohne Mindesthaltedauer, im Gegensatz zu Investmentfonds.
• ETFs bieten Flexibilität, Steuereffizienz und Transparenz, was sie zu einer klugen Wahl für alle Arten von Investoren macht.

Wie funktionieren ETFs?

Anlagefonds wie ETFs funktionieren auf eine relativ einfache Weise. Zunächst wird ein ETF von einem Emittenten erstellt, der die Komponenten des Fonds auswählt. Diese können von großen US-Aktien bis hin zu langfristigen Staatsanleihen oder sogar Gold reichen.

Der Emittent arbeitet mit autorisierten Teilnehmern zusammen, typischerweise großen Finanzinstituten, die die zugrunde liegenden Vermögenswerte kaufen und diese an den Emittenten liefern. Im Gegenzug erhalten sie große Blöcke von ETF-Anteilen, die als „Creation Units“ bezeichnet werden.

Sobald diese Creation Units in kleinere Anteile aufgeteilt sind, werden sie an Börsen verkauft, wo Investoren sie über ein Broker-Konto erwerben können. Der umgekehrte Prozess findet statt, wenn der Fonds verringert werden muss, indem Anteile vom Markt zurückgekauft und entsprechend zurück an den Emittenten gegeben werden.

Warum sind ETFs bei Investoren so beliebt?

ETFs erfreuen sich großem Anklang, weil sie zahlreiche Vorteile bieten:

• Schnelle Diversifikation – Ein Anteil ermöglicht Ihnen Zugang zu vielen Vermögenswerten.
• Niedrige Verwaltungskosten – Im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds sind die Gebühren in der Regel geringer.
• Steuervorteile – Sie zahlen Kapitalertragssteuern nur beim Verkauf, während Investmentfonds Gewinne direkt an die Anleger weitergeben können.
• Echtzeit-Handelsflexibilität – Sie können ETFs handeln, solange der Markt geöffnet ist.
• Transparenz und Echtzeitpreise – Sie können die Performance den ganzen Tag über nachverfolgen.

Nachteile und Risiken

Obwohl ETFs leistungsstarke Werkzeuge sind, gibt es auch Risiken, die Sie im Auge behalten sollten:

• Preisschwankungen – Einige ETFs weisen möglicherweise hohe Spreads auf, insbesondere bei geringer Handelsaktivität.
• Handelsgebühren – Wenn Ihr Broker keine gebührenfreien ETFs anbietet, können Handelskosten Ihre Gewinne schmälern.
• Tracking-Fehler – Einige ETFs erreichen möglicherweise nicht die angestrebte Index-Performance.
• Schließung und Liquidationstrend – Weniger beliebte oder unterdurchschnittliche ETFs können schließen und möglicherweise Verkaufsdruck verursachen.

Wie investiere ich in ETFs?

Es ist nicht nötig, ein Experte zu sein, um in ETFs zu investieren. Folgen Sie diesen fünf Schritten:

1. Wählen Sie ein Brokerage mit niedrigen oder keinen Handelsgebühren.
2. Öffnen und finanzieren Sie Ihr Konto.
3. Recherchieren Sie ETFs, die zu Ihren Zielen passen.
4. Platzieren Sie Ihre erste Handelsorder.
5. Bleiben Sie bei Ihrer langfristigen Strategie.

Fazit

ETFs bieten eine kostengünstige Möglichkeit, in eine Vielzahl von Vermögenswerten zu investieren. Sie kombinieren Diversifikation, Steuereffizienz und einfache Handelsmöglichkeiten, was sie zu einer hervorragenden Wahl für viele Investoren macht.