Steuertipps für frisch Verheiratete und Eltern

Auch wenn bedeutende Lebensereignisse wie eine Hochzeit oder die Geburt eines Kindes oft im Mittelpunkt stehen, sollten Steuern nicht vernachlässigt werden. Sobald die anfängliche Aufregung nachlässt, wird es wichtig, sich mit den eigenen Steuern auseinanderzusetzen, besonders als frisch verheiratetes Paar oder neuer Elternteil. Die richtige Dokumentenorganisation, die Aktualisierung der Steuerabzüge und das Wissen um verfügbare Steuervergünstigungen sind entscheidende Schritte zur Bewältigung der Steuerzeit, erläutert Henry Grzes, leitender Manager für Steuerpraxis und Ethik beim American Institute of CPAs.

Die Frist zur Einreichung Ihrer Steuererklärung für 2024 endet am Dienstag. Sollten Sie mehr Zeit benötigen, können Sie eine Fristverlängerung bis zum 15. Oktober beantragen. Hier sind einige Expertenratschläge für frisch Verheiratete und neue Eltern:

Organisation ist das A und O

Eine gut organisierte Dokumentation ist immer hilfreich. Tyler Horn, zertifizierter Finanzplaner und Leiter der Planung bei Origin, einer Finanzplanungs-App, empfiehlt, Ihre Unterlagen zu digitalisieren und sicher zu speichern. 'Machen Sie einfach ein Foto mit Ihrem Handy, senden Sie es weiter und speichern Sie es in einem sicheren Ordner auf Ihrem Computer. So haben Sie alles zusammen', rät Horn.

Es ist auch ratsam, Ihre Unterlagen für zukünftige Referenzen aufzubewahren. Der IRS empfiehlt, Ihre Steuerunterlagen mindestens drei Jahre, in einigen Fällen bis zu sieben Jahre aufzubewahren.

Namensänderung bei der Sozialversicherungsbehörde

Falls Sie nach der Eheschließung Ihren Nachnamen geändert haben, ist es wichtig, Ihre Unterlagen bei der Sozialversicherungsbehörde zu aktualisieren. Ihre Steuererklärung muss mit Ihrer Sozialversicherungsnummer übereinstimmen, daher ist es entscheidend, diese Änderung rechtzeitig vorzunehmen, um Fehler bei der Steuererklärung zu vermeiden.

„Das ist etwas, woran die Menschen nicht immer denken, und manchmal ist es zu spät, wenn sie es tun“, weist Grzes hin. Weitere Informationen zur Namensänderung finden Sie auf der Website der Sozialversicherungsbehörde.

Eheliches Steuerrecht: Gemeinsame oder getrennte Erklärung?

Eine der bedeutendsten Änderungen für verheiratete Paare ist die Entscheidung, ob sie die Steuern gemeinsam oder getrennt einreichen. In den meisten Fällen ist die gemeinsame Einreichung vorteilhaft, da sie Zugang zu neuen Steuervergünstigungen und Abzügen bietet, so Horn. Dennoch sollten Paare ihre individuelle Situation berücksichtigen, bevor sie eine Entscheidung treffen.

Wichtig ist, dass, wenn Sie bis zum 31. Dezember verheiratet sind, Sie das ganze Jahr über als verheiratet gelten, erklärt Grzes. Selbst wenn Sie im Sommer geheiratet haben, sind Sie steuerlich gesehen das ganze Jahr über verheiratet.

Aktualisieren Sie Ihr W-4

Wenn Sie planen, gemeinsam mit Ihrem Ehepartner zu veranlagen, vergessen Sie nicht, Ihr W-4-Formular bei Ihrem Arbeitgeber zu aktualisieren. Diese Aktualisierung spiegelt Ihren neuen Familienstand und die Steuerabzüge wider und hilft, unangenehme Überraschungen zum Steuerzeitpunkt zu vermeiden.

Kenntnis über Steuervergünstigungen und Abzüge

Es ist wichtig zu wissen, welche Steuervergünstigungen und Abzüge Ihnen zustehen. Verheiratete Paare können für Vergünstigungen wie die Earned Income Tax Credit, American Opportunity und Lifetime Learning Credits in Frage kommen.

Es besteht die Möglichkeit, entweder den Standardabzug oder Einzelabzüge zu wählen. Einzelne Abzüge sind nur sinnvoll, wenn diese den aktuellen Standardabzug von 29.200 Euro für verheiratete Paare übersteigen. Zudem ist es entscheidend zu beachten, dass das Erfüllen der Voraussetzungen für den Earned Income Credit als alleinstehender Steuerpflichtiger nicht bedeutet, dass man auch für die gemeinsame Einreichung qualifiziert, erklärt Grzes. Um Überraschungen zu vermeiden, ist es ratsam, im Voraus einen Steuerprofi zu konsultieren.

Sozialversicherungsnummer für Ihr Neugeborenes

Für frischgebackene Eltern ist es unerlässlich, eine Sozialversicherungsnummer für Ihr Neugeborenes zu beantragen. Diese Nummer benötigen Sie, um Ihr Kind auf Ihrer Steuererklärung als abhängige Person geltend zu machen. Ohne die Sozialversicherungsnummer wird der IRS Ihren Antrag ablehnen.

Krankenhäuser helfen oft bei der Anmeldung, jedoch können Sie die Nummer auch online oder bei Ihrem örtlichen Sozialversicherungsbüro beantragen.

Nutzung von Steuervergünstigungen für Eltern

Sobald Ihr Kind eine Sozialversicherungsnummer hat, können Sie verschiedene Steuervergünstigungen beantragen, darunter den Kindersteuergutschein, den Betreuungsabzug und den Adoptionsabzug. Zudem bleibt die Earned Income Tax Credit abhängig von Ihrem Einkommen und der Anzahl Ihrer Kinder anwendbar.

„Die Earned Income Credit bietet eine beträchtliche Rückerstattung, und durch die Geburt eines Kindes könnten Sie den Betrag an Einkommen erhöhen, den Sie verdienen können und gleichzeitig für diese Vergünstigung qualifizieren“, erklärt Grzes.

Eltern sollten auch steuerfreie Konten wie ein flexibles Ausgabenkonto (FSA) oder ein 529-Konto in Betracht ziehen. Mit einem FSA können Sie steuerfreie Gelder für Gesundheits- und Betreuungskosten beiseitelegen, während ein 529-Konto beim Sparen für Bildungskosten hilft.

„Es ist wichtig sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuerchancen optimal nutzen“, fügt Grzes hinzu.

Fazit

Die Navigation durch das Steuerwesen als frisch verheiratetes Paar oder als neugebackene Eltern kann überwältigend erscheinen. Doch mithilfe von verfügbaren Vergünstigungen, Abzügen und einer ordentlichen Organisation wird der Prozess einfacher und könnte sogar zu Ersparnissen führen. Scheuen Sie sich nicht, professionelle Beratung in Anspruch zu nehmen und die zur Verfügung stehenden Ressourcen zu nutzen – jeder kleine Gewinn zählt. Indem Sie proaktiv bleiben, können Sie Ihren Stress reduzieren und sicherstellen, dass Sie alle Ihnen zustehenden Steuervergünstigungen maximieren. Zögern Sie nicht, während dieser geschäftigen und aufregenden Zeit Hilfe in Anspruch zu nehmen.