Boldin Financial Planner: Eenvoudig Financieel Vrijheid
Een recente ontmoeting met Steve Chen, de oprichter van Boldin, maakte me enthousiast om mijn samenwerking met zijn bedrijf te versterken. Sinds ik in 2021 voor het eerst over Boldin (voorheen NewRetirement) schreef, heb ik de evolutie en groei van dit platform van dichtbij gevolgd.
In de wereld van financiën is er behoefte aan een holistisch financieel planningsinstrument dat helpt bij het beheer van rijkdom. Als iemand met vastgoedbeleggingen, alternatieve investeringen en privé-investeringen, evenals twee jonge kinderen die mogelijk ooit naar de universiteit gaan, vind ik Boldin geweldig voor het beheren van een complexe netto waarde, verder dan alleen aandelen en obligaties.
Recentelijk stond ik voor vragen over wat wordt beschouwd als inkomen versus vermogenswinst bij opnames uit een 401(k), IRA, Roth IRA en belastingplichtige effectenrekeningen tijdens mijn pensioen. Nu ik 47 ben, ben ik 13 jaar verwijderd van een traditionele pensionering en ben ik gefocust op het creëren van een belastingefficiënte opnamstrategie om mijn middelen te maximaliseren. Boldin biedt de benodigde tools en begeleiding om deze complexe, maar essentiële vragen aan te pakken.
Voor de doe-het-zelf (DIY) investeerder en planner, biedt Boldin een uitstekende oplossing voor financiële planningsbehoeften. Dit is mijn uitgebreide beoordeling van de Boldin Financial Planner.
Beoordeling van de Boldin Financial Planner
De Boldin Financial Planner is een innovatief hulpmiddel voor iedereen die controle over zijn financiële toekomst wil nemen. Met zijn uitgebreide functies, intuïtieve ontwerp en gepersonaliseerde aanpak, stelt Boldin een nieuwe standaard voor financiële planningssoftware en democratiseert het de toegang tot hoogwaardige tools die traditioneel alleen voor professionele adviseurs waren weggelegd.
Het voelt alsof je de kracht van een financieel adviseur binnen handbereik hebt. Het bedrijf werd opgericht in 2015 en heeft grote vooruitgang geboekt in zijn financiële planning aanbod.
Boldin: Een Nieuwe Naam Voor Nieuwe Ideeën
Het bedrijf werd in september 2024 hernoemd van NewRetirement naar Boldin. Deze verandering ging verder dan alleen een naamswijziging; het was een verklaring van doelgerichtheid. Het team wilde hoogwaardige financiële planning en besluitvorming beschikbaar en betaalbaar maken voor iedereen.
Steve Chen, de oprichter, begon het bedrijf omdat zijn moeder financiële begeleiding nodig had. Adviseurs waren te duur en concentreerden zich teveel op sparen en investeren. Haar vragen waren gericht op hoe te pensioeneren, wat te doen met de overwaarde van de woning en hoe te budgetteren voor de rest van haar leven. Dankzij zijn ervaring om haar te helpen een financieel plan te ontwikkelen voor gemoedsrust over haar leven, werd het bedrijf geboren.
De missie van Boldin is om financiële en levensplanning te revolutioneren. Boldin biedt een frisse, vooruitstrevende aanpak: gebruikers toegang geven tot kosteneffectieve tools waarmee ze geavanceerde beslissingen over hun geld kunnen nemen. De naam Boldin weerspiegelt de moed om de meest uitdagende vragen in het leven met helderheid en vertrouwen aan te pakken. Het is een verplichting om financiële kennis te leveren, waarbij de tools van de software je helpen beslissingen te nemen die niet alleen slim zijn, maar ook gedurfd—beslissingen die leiden tot een volledig leven.
Wat is de Boldin Planner?
De Boldin Planner is een uitgebreide, gebruiksvriendelijke online softwareplatform ontworpen om je te helpen een persoonlijk financieel plan te creëren, beheren en aanpassen dat aansluit bij jouw levensdoelen en waarden.
Wie Moet De Boldin Planner Gebruiken?
De Boldin Planner is bedoeld voor iedereen die duidelijkheid, kennis, vertrouwen en controle zoekt over zijn financiële traject. Of je nu net begint met nadenken over je toekomst, de concurrerende prioriteiten van het midden in het leven navigeert, of je al in de pensioenfase bevindt, deze tool is relevant.
De Boldin Planner is onmisbaar als je:
- Graag in detail wil duiken en de ingewikkeldheden van financiële planning wilt begrijpen.
- Binnen 10-15 jaar van pensionering bent en je zeker wilt voelen over je toekomstige financiële zekerheid.
- Verder wilt kijken dan alleen sparen en investeren om alle financiële mogelijkheden die je ter beschikking staan te begrijpen.
- Geïnteresseerd bent in een Roth-conversiestrategie.
- Belang hecht aan belastingplanning, specifiek met het oog op het maximaliseren van belastingvrije inkomsten en opnames in de pensioenfase.
- Een plek wilt waar je objectieve en gepersonaliseerde antwoorden kunt krijgen op je financiële vragen.
Je moet ook de Boldin Planner gebruiken als je:
- Een financieel adviseur hebt en een beter begrip wilt krijgen van de aanbevelingen die zij doen over jouw geld.
- Dromen hebt voor de toekomst en een duidelijk pad wilt creëren om jouw doelen te bereiken.
- Betere en geïnformeerde financiële beslissingen wilt nemen die de prioriteiten van vandaag in balans brengen met de mogelijkheden van morgen.
In wezen is Boldin voor degenen die geloven dat hun beste leven binnen handbereik ligt en een partner willen om hen te helpen dat te bereiken. Of je nu gedurfde stappen zet of kleine stapjes, Boldin ondersteunt, onderwijst, begeleidt en inspireert je op elke stap van de weg.
Belangrijkste Kenmerken Van De Boldin Planner
Je zult geen ander hulpmiddel vinden met zoveel functies voor vermogensbeheer. Hier zijn enkele van de favoriete functies van Boldin-gebruikers:
Holistische Financiële Welzijnscore
Boldin biedt een schijnbaar eindeloze hoeveelheid grafieken en analyses over verschillende onderwerpen. Echter, het team innoveert met een uitgebreide Financiële Welzijnscore - vergelijkbaar met een kredietscore, maar dan voor alle aspecten van jouw financiële gezondheid. Deze functie helpt je de sterke en zwakke punten van jouw financiën te begrijpen en biedt inzichten over hoe je het beter kunt doen.
Wat-Als Scenario's en Persoonlijke Antwoorden op Jouw Financiële Vragen
Iedereen heeft financiële vragen, maar het verkrijgen van hoogwaardige antwoorden kan duur zijn als je een financieel adviseur gebruikt. Algemene vuistregels zijn misschien niet relevant voor jouw waarden en middelen. Boldin excelleert in het leveren van gepersonaliseerde antwoorden gebaseerd op jouw financiële situatie.
Financiële Hefboomwerking die Verder Gaat dan Sparen en Investeren
De meeste financiële bronnen zijn gericht op sparen en investeren. Boldin gaat verder dan deze belangrijke factoren om je te helpen begrijpen welke hefboomwerking beschikbaar is voor jouw financiële gezondheid: inkomen, uitgaven, belastingen, verzekeringen, doelen, gezin, en nog veel meer.
Proactieve Waarschuwingen en Financiële Aanbevelingen
Boldin biedt proactieve digitale suggesties voor het verbeteren van jouw financiële situatie. “Coach Alerts” suggereren potentiële problemen in jouw plan, samen met uitvoerbare stappen om je spaargeld te maximaliseren, onnodige uitgaven te verlagen en jouw geld te optimaliseren.
Hulp Wanneer En Hoe Je Het Nodig Hebt
Boldin stelt je in staat om je financiële beslissingen te sturen, maar dat betekent niet dat je het alleen hoeft te doen. Het bedrijf biedt verschillende manieren om op uitmuntende wijze hulp te krijgen van verschillende niveaus van service:
- Help Center: Een schat aan inzichten over hoe de software werkt en hoe je jouw doelen met deze tool kunt bereiken.
- In-App Chat: Stel vragen aan een team van experts die klaarstaan om je te helpen begrijpen hoe de tool werkt.
- Klassen: Dagelijkse lessen rond planning.
- Coaching: Plan een één-op-één sessie met een financiële coach die je kan helpen om ervoor te zorgen dat je jouw informatie correct in het plan hebt ingevoerd.
- Fee-Only Financieel Advies: Wil je samenwerken met een planner? Boldin biedt toegang tot fee-only CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professionals van Boldin Advisors.
Onderwijs Ontmoet Empowerment
Elke klik in de software is een educatieve ervaring. Het is als een speelplaats voor jouw geld waar je nieuwe inzichten kunt opdoen in de complexe manieren waarop jouw beslissingen jouw financiële gezondheid beïnvloeden. Het platform vertelt je niet alleen wat je moet doen, maar geeft je ook de kracht om te begrijpen waarom.
Beveiliging
Met encryptie van bankniveau en robuuste gegevensprivacy maatregelen kunnen gebruikers erop vertrouwen dat hun gevoelige financiële informatie veilig is. Daarnaast is er twee-factor-authenticatie beschikbaar.
De Kosten Voor Het Gebruik Van Boldin
Boldin biedt twee versies van de planningservaring aan, met aanvullende services die beschikbaar zijn indien gewenst.
Het Boldin Pad voor Financieel Succes: 5 Regels
De Boldin Planner weerspiegelt de missie van het bedrijf dat iedereen beter met zijn geld moet kunnen omgaan. Daarom hebben ze 5 regels voor financieel succes ontwikkeld:
- Je Verdient Een Financieel Plan Dat Met Jou Evolueert
- Vertrouw De Wiskunde, Niet Jouw Emoties
- One Size Past Niet Voor Allen
- Focus Op De Toekomst, Niet Alleen Het Verleden
- Tijd Is Jouw Werkelijke Rijkdom
De Boldin Financial Planner is onmisbaar voor individuen die serieus zijn over het bereiken van financiële onafhankelijkheid. Met de uitgebreide functies, gebruiksgemak en focus op onderwijs, is het een uitstekende keuze in de drukke financiële planningsmarkt.
Vorige bericht
Volgende bericht