Diversifieer je Portefeuille met Forex en Aandelen

Een effectieve strategie voor succesvol investeren is het spreiden van je portefeuille. Hoe je deze diversificeert, speelt een cruciale rol in je succes. Twee van de beste investeringen die je kunt overwegen, zijn forex en aandelen.

De valutamarkt, ook wel forex genoemd, heeft een indrukwekkend dagelijks handelsvolume van maar liefst $7,5 biljoen. Daarnaast is de wereldwijde aandelenmarkt goed voor meer dan $100 biljoen. Deze markten bieden enorme kansen voor investeerders.

Waarom zou je deze markten in je gediversifieerde portefeuille opnemen? Laten we dat samen uitzoeken.

Wat is portefeuille-diversificatie?

Portefeuille-diversificatie is het strategisch spreiden van investeringen over verschillende activa om risico's te minimaliseren. Een deel van je investering kan in forex zitten, een ander deel in aandelen, en misschien nog een stuk in cryptocurrency via een handelsapp. Zo zorg je ervoor dat je niet al je eieren in één mand hebt gelegd.

Stel je voor dat je portefeuille een taart is (wie houdt er niet van taart?). Elke investering die je doet, is een ingrediënt dat bijdraagt aan het eindresultaat. Als een ingrediënt mislukt, kan je door meer forex of grondstoffen toe te voegen de taart stevig houden.

Investeren is nooit geheel vrij van risico, hoe veilig het ook lijkt. Een mix van aandelen en obligaties vormt vaak een 60/40-portefeuille, maar je kunt verder diversifiëren. Historische data van 1926 tot 2021 laat zien dat alleen aandelen gemiddeld 12,3% per jaar opleverden, terwijl obligaties 9,1% terugbrachten.

Waarom forex opnemen in je portefeuille?

Investeren in forex biedt unieke voordelen. Het is niet afhankelijk van de winstgevendheid van één bedrijf, maar houdt rekening met rentevoeten, de groei van de economie en belangrijke wereldgebeurtenissen. Je kunt beginnen met het opbouwen van een forexportefeuille via MetaTrader 4 of 5. MetaTrader 5 biedt meer mogelijkheden voor diversificatie, omdat je ook in aandelen en cryptocurrencies kunt handelen.

Correlaties tussen valutaparen: Het is essentieel om de correlatie tussen verschillende valutaparen te begrijpen. Bijvoorbeeld, EUR/USD en GBP/USD zijn positief gecorreleerd, terwijl USD/CHF vaak de tegenovergestelde richting opgaat, wat als een natuurlijke hedge fungeert voor EUR/USD.

Hoge liquiditeit: In de forexmarkt kunnen handelaren eenvoudig instappen en uitstappen, wat een uitstekende liquiditeit garandeert. Dit resulteert in minder slippage en betere prijsuitvoering, zelfs in onrustige markten.

Aandelen in je diversificatie: Investeren in aandelen betekent investeren in groei op lange termijn. Statista rapporteert dat de mondiale aandelenmarkt in 2017 $70 biljoen waard was en inmiddels in 2023 meer dan $100 biljoen bedraagt. Deze groei toont de waarde van aandelen aan binnen een economie.

Sectorale diversificatie: Door in verschillende sectoren te investeren, zoals technologie, gezondheidszorg en energie, kun je het risico verminderen. Tijdens de COVID-19-pandemie stegen bijvoorbeeld de aandelen van Apple en Microsoft, terwijl het energiebedrijf verlies leed.

Regionale diversificatie: Investeren in opkomende markten, zoals India of Brazilië, kan de rendementen van je portefeuille verhogen. Soms presteren aandelen in opkomende markten beter dan in ontwikkelde markten, zoals blijkt uit de stijging van de MSCI Emerging Market Index van 18,2% in 2021, vergeleken met 16,3% voor de S&P 500.

Strategieën voor het balanceren van forex en aandelen:

Een goede portefeuille vereist zorgvuldig plannen.

• Wijs verstandig toe: Dit houdt in dat je investeringen risicogebaseerd verdeelt. Agressieve investeerders kunnen 60% in aandelen en 40% in forex willen investeren, terwijl voorzichtige investeerders misschien de voorkeur geven aan 30% aandelen, 40% forex en 30% obligaties.
• Combineer technische en fundamentele analyse: Gebruik technische indicatoren zoals RSI en MACD voor forex trading, terwijl je voor aandelen P/E-verhoudingen en dividendrendementen kunt gebruiken.
• Hedge tegen risico's: Forexstrategieën kunnen worden gebruikt om risico's op de aandelenmarkt te dekken. Bijvoorbeeld, als je investeert in Amerikaanse aandelen, kan short gaan op USD/JPY een nuttige hedge zijn als de dollar in waarde daalt.

Potentiële risico's en hoe ze te mitigeren:

Hoewel diversificatie risico’s verlaagt, zijn ze nooit helemaal uitgesloten. Hier zijn enkele risico’s en mogelijke oplossingen:

• Valuta-volatiliteit: Door onstabiliteit van valuta's zoals de Zuid-Afrikaanse rand en de Turkse lira, is het veiliger om grote valutaparen zoals de euro en de dollar te gebruiken.
• Correlaties op de markt: Tijdens periodes van mondiale financiële instabiliteit kunnen correlaties tussen verschillende activa toenemen, wat diversificatie minder aantrekkelijk maakt. Overweeg om activa zoals goud of onroerend goed toe te voegen die geen correlatie hebben.
• Overmatige diversificatie: Te veel activa in je portefeuille kunnen de opbrengsten verlagen. Een portefeuille met 20-30 investeringen zou voldoende moeten zijn.

Vergeet niet dat diversificatie regelmatig moet worden herzien en aangepast. Hoe je het ook aanpakt, aandelen en forex zijn uitstekende manieren om je portefeuille te diversifiëren.