Geniet van dubbelcijferige dividendrendementen

De slimme investeerder vraagt zich vaak af hoe hij kan profiteren van aantrekkelijke dividenden. Mijn collega David Kuo is dol op dividenden en koopt nooit een aandeel dat geen dividend uitkeert. Door zich te concentreren op aandelen die regelmatig dividenden uitkeren, heeft hij zijn passieve inkomen in de loop der jaren gestaag opgebouwd.

Ben je nieuwsgierig naar welke aandelen je moet kopen om te genieten van betrouwbare dividenden? Een veelbelovende optie is om te kijken naar aandelen met hoge dividend rendementen, zoals dubbelcijferige rendementen. Deze aandelen beloven meestal een beter rendement, maar let op: een hoge dividend opbrengst kan ook verborgen problemen binnen een bedrijf verhullen.

Een verstandige keuze zou zijn om te investeren in bedrijven die een redelijk dividend rendement bieden, variërend tussen 5% en 6%, zolang je kunt garanderen dat deze rendementen duurzaam zijn. Bekende beursgenoteerde vastgoedfondsen zoals CapitaLand Integrated Commercial Trust (SGX: C38U) en CapitaLand Ascendas REIT (SGX: A17U) bieden respectievelijk 5,6% en 5,8% aan distributie rendement.

Als je meer groei nastreeft, is Hongkong Land (SGX: H78) een interessante optie, daar dit vastgoedbedrijf zich heeft gecommitteerd om zijn dividend in tien jaar tijd te verdubbelen, hoewel het huidige dividend rendement 5% bedraagt.

Het lijkt erop dat je moet kiezen tussen een hoog dividend rendement of dividend groei. Voor een duurzame, veilige dividend opbrengst, zoek je doorgaans aandelen met rendementen tussen 5% en 6%. Maar er is een manier om een betrouwbaar dubbelcijferig dividend rendement te behalen, en dat vergt wat inspanning en geduld.

Het geheim van het verkrijgen van een dubbelcijferig dividend rendement is investeren in aandelen met een bewezen staat van dienst in het verhogen van hun dividenden. Kijk bijvoorbeeld naar DBS Group (SGX: D05). De grootste bank van Singapore heeft onlangs zijn jaarresultaten voor 2024 gepresenteerd, met een record nettowinst van S$11,4 miljard.

DBS verhoogde zijn kwartaaldividend naar S$0,60 per aandeel, een stijging van S$0,06 ten opzichte van het vorige kwartaal en een jaarlijkse groei van 22,4% ten opzichte van de S$0,49 die vorig jaar werd uitgekeerd. Bovendien is er een extra kapitaalerugdividend geïntroduceerd van S$0,15 per aandeel per kwartaal, dat gedurende 2025 zal worden uitgekeerd. Dit brengt het totale dividend voor 2025 op S$0,75 per aandeel per kwartaal.

Verbazingwekkend is dat DBS in het eerste kwartaal van 2022 slechts S$0,33 per kwartaal uitkeerde in dividenden. In slechts drie jaar tijd heeft DBS zijn kwartaaldividend meer dan verdubbeld!

Toen ik begon met het accumuleren van aandelen in de bank was, was dat tijdens de COVID-19 periode. Sindsdien heb ik in 2022, 2023 en 2024 meer aandelen gekocht. Mijn gemiddelde kostprijs lag uiteindelijk op S$22,14, wat mij een rendement op kosten van 13,6% opleverde, gebaseerd op een jaarlijks dividend per aandeel van S$3.

Let op dat mijn dividend rendement in 2022, toen het dividend nog S$0,33 per kwartaal was, slechts 6% bedroeg, vergelijkbaar met de meeste vastgoedfondsen. Maar door in de loop der jaren aandelen van DBS aan te houden, heb ik mijn dividend rendement op kosten kunnen verhogen naar dubbelcijferige niveaus.

Dit is slechts één voorbeeld van hoe ook jij kunt genieten van een dubbelcijferig dividend rendement. Met de juiste inspanning om de juiste aandelen uit te kiezen en deze voor de lange termijn aan te houden, is het mogelijk. Geduld is hierbij sleutel; terwijl de bedrijven hun winst, vrije kasstromen en dividenden laten groeien, zie je jouw rendement stijgen naar dubbele cijfers.

David heeft verschillende portefeuilles samengesteld met aantrekkelijke dividend aandelen die je kunt overwegen om jouw dividendportefeuille op te bouwen.