Investeringsstrategieën voor een Volatiele Markt

Als investeerder ben je, zoals educatieve websites zoals Invezty.com ons hebben geleerd, gericht op de lange termijn. Toch is het normaal om je zorgen te maken over prijsschommelingen. De markt kan aanvoelen als een achtbaan, en soms zijn de dalingen moeilijk te negeren. De vraag is: heb je de juiste strategieën om te gedijen in zo'n onzekere markt?

Vroeger dit jaar, tussen 1 en 12 februari, registreerde de Dow Jones Industrial Average twee sterke dagelijkse dalingen van meer dan 4%, gevolgd door een verlies van 2,54% en daarna een snelle rebound van 2,33%—alles in slechts enkele dagen.

Wanneer je dichterbij kijkt, lijkt de markt op een wild trampoline, die elk uur omhoog en omlaag springt. Deze misselijkheid opwekkende prijsbewegingen zijn het resultaat van volatiliteit. Het zijn de snelle en onvoorspelbare prijswisselingen die het moeilijk maken om de markt te interpreteren.

Oorzaken van Volatiliteit

De volatiliteit op de markt voortkomt uit een combinatie van factoren. Na COVID-19 kunnen we zeggen dat de marktschommelingen worden aangedreven door:

• Ongelijke Herstel na de Pandemie: Sommige sectoren, zoals de horeca, zijn zwaar getroffen door COVID-19. Andere sectoren herstellen sneller, wat leidt tot onevenwichtigheden.
• Inflatie en Rente: Zorgen over inflatie en de beslissingen van de overheid over rentetarieven helpen niet mee, terwijl overheden hun monetair beleid balanceren.
• Geopolitieke Spanningen: Gebeurtenissen zoals het conflict tussen Rusland en Oekraïne hebben wereldwijde toeleveringsketens verstoord en de instabiliteit vergroot.
• Sectorgelinkte Veranderingen: Vooruitgang in technologie en de verschuiving naar duurzame energie zorgen voor fluctuaties in gerelateerde markten.

Top Investeringsstrategieën voor een Volatiele Markt

Stem je investeringen af op je tijdshorizon: Je leeftijd zou een belangrijker bepalend factor moeten zijn in je investeringsstrategie dan de huidige marktomstandigheden. Als je op het punt staat om binnen een paar jaar met pensioen te gaan, kan volatiliteit eng lijken en moet je overwegen je nestegg in stabielere investeringen zoals obligaties of onroerend goed te plaatsen. Maar als je 30 bent en net begint, heb je nog tientallen jaren om de golven te doorstaan. Volatiliteit kan in je voordeel werken, omdat het kansen biedt om kwaliteitsactiva goedkoper aan te schaffen.

Verspreid je investeringen gelijkmatig over de tijd: Investeer een vast bedrag op reguliere intervallen, ongeacht de marktomstandigheden, om de impact van kortetermijnvolatiliteit te verminderen. Dit systeem wordt gemiddeld kosten genoemd en helpt je om de markt niet te timen. Het idee is om je emoties onder controle te houden en, door middel van samengestelde groei, je investeringen in de loop van de tijd gestaag te laten groeien.

Als je consistent investeert, koop je meer aandelen wanneer de prijzen laag zijn en minder wanneer ze hoog zijn, wat je gemiddelde kosten in de loop van de tijd kan verlagen. Het helpt ook om marktfluctuaties te verzachten en moedigt je aan om vermogen op de lange termijn op te bouwen.

Diversifieer je investeringen: ‘Stop niet al je eieren in één mand’, zo luidt het gezegde. Dit geldt ook voor investeringen, vooral in onzekere markten. Sommige activa zullen onvermijdelijk onderpresteren. Door je investeringen over verschillende activaklassen, sectoren en zelfs geografische regio’s te spreiden, verklein je het risico dat een enkel marktevenement je hele portefeuille verwoest.

Diversificatie fungeert als een verzekering die je portefeuille in balans houdt. Bijvoorbeeld, als je aandelen onder druk staan vanwege marktproblemen, kunnen je investeringen in obligaties of onroerend goed de stabiliteit bieden die je nodig hebt. Evenzo kan het aanhouden van een mix van binnenlandse en internationale activa je beschermen tegen lokale economische schokken.

Een goed gediversifieerde portefeuille mengt groei-georiënteerde activa voor langdurige winsten en stabiele activa die je tijdens neergangen een financiële buffer bieden. Dit kan aandelen, vastrentende waarden, onroerend goed en soms alternatieve investeringen zoals grondstoffen of goud bevatten.

Fouten om te vermijden in een Volatiele Markt

Paniekverkopen: Laat je niet door enkele verliesreeksen in paniek brengen. Behoud een positieve kijk. De langetermijntrend van de markt laat zien dat deze altijd verbetert. Tussendoor kunnen er korte stijgingen en dalingen zijn, zoals tijdens de jaren 2008-2009, maar de markt herstelt altijd. Heb vertrouwen en laat de zaken hun gang gaan. Het komt goed.

De markt timen: terwijl het aantrekkelijk is om de markt te timen bij pieken en dalen, moet je dat niet doen. Zoals eerder gezegd, beschermt het toepassen van gemiddelde kosten je tegen risico's. Je timet de markt niet, maar je investeert consistent een vast bedrag in zowel hoogtes als laagtes. Neem aan dat alles uiteindelijk weer in evenwicht zal komen.

De markt constant controleren: Het voortdurend controleren van beurskoersen en handelsgrafieken is psychologisch ongezond. Het kan verslavend zijn en leidt tot constante stress en emotionele schommelingen. Vermijd dit. Jij bent een investeerder, geen daghandelaar, dus de fluctuaties zouden je niet moeten storen. Kijk elke paar dagen hoe het met je portefeuille gaat, maar laat het je leven niet beheersen.

Conclusie: Investeren is een langetermijnspel. Je hebt de tijd om je te herstellen van kortetermijnverliezen, dus maak je geen zorgen wanneer de markt daalt. Slimme investeringsprincipes houden rekening met perioden van volatiliteit, en het beste wat je kunt doen is rustig, standvastig en pragmatisch blijven. Vergeet niet je portefeuille regelmatig te herzien, want markten veranderen en je doelen ook. Wat enkele jaren geleden werkte, is vandaag misschien niet meer effectief. Herbalanceren zorgt ervoor dat je investeringen aansluiten bij je strategie, zelfs terwijl de markt beweegt.